Анализ банков. Портал банковского аналитика.
Инструмент банковского аналитика, клиента банка для анализа финансового состояния и надежности банков
Вход на портал Вход Регистрация на портале Регистрация Перейти к помощи F.A.Q.
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
    в %
На основе международной методики анализа банков CAMELS
Отобразить колонку изменений показателя за предыдущий(е) месяц(а,ев)
ПоказательСумма на 01 Января 2024 г. Изменение за 1 мес.
    Достаточность капитала
    Коэффициент достаточности капитала К1
(определяет уровень собственных средств в структуре всех пассивов. Его рекомендуемые значения находятся в пределах 15% - 20%)
13.13%График6.65%
    Коэффициент достаточности капитала К2
(указывает на предельную сумму убытков, при которых оставшийся капитал достаточен для обеспечения надежности средств вкладчиков. Предполагается, что капитал банка на 25-30% должен покрывать его обязательства)
13.06%График6.13%
    Коэффициент достаточности капитала КЗ
(отношение собственных средств банка к тем активам, которые заключают в себе возможность возникновения убытков. Считается, что риски банка по размещению ресурсов покрываются на 25-30% его собственными средствами)
15.19%График7.41%
    Коэффициент достаточности капитала К4
(Характеризует зависимость банка от его учредителей. Сумма средств, инвестируемых в развитие банка, должна по крайней мере в два раза превышать взносы учредителей. Рекомендуемое значение - 15-50%)
79.33%График-7.37%
    Коэффициент достаточности капитала K5
(Средства граждан, привлеченные банком, должны полностью обеспечиваться его капиталом. Минимальное значение: 100%)
306.60%График36.75%
    Качество активов
    Уровень доходных активов
(Показатель предназначен для оценки активов с точки зрения их эффективности. Нормальным считается, если доля активов, приносящих доход, в активах банка составляет 76-83%)
86.44%График3.09%
    Коэффициент защищенности от риска
(Характеризует предельную долю просроченной задолженности в активах, приносящих доход, которую банк может покрыть за счет чистой прибыли и резервов, не подвергая риску привлеченные средства своих клиентов. Рекомендуемое значение - более 5%)
2.16%График1.65%
    Уровень активов с повышенным риском
(Коэффициент предназначен для оценки качества активов с точки зрения риска. Он характеризует степень рискованности проводимой банком кредитной политики. Рекомендуемое значение - менее 20%)
15.71%График9.36%
    Уровень сомнительной задолженности
(характеризует качество активов, а именно: долгосрочных и краткосрочных ссуд и межбанковских кредитов (МБК) с точки зрения проблематичности их возврата. Значение не должно превышать 5%)
27.69%График9.03%
    Деловая активность (качество управления)
    Общая кредитная активность
(Положительная оценка дается банку при значении показателя более 55%. При меньшем значении рекомендуемого показателя следует обратить внимание на изменение структуры активов. Если же превышает 80%, то перед банком стоит проблема ликвидности)
94.84%График-2.09%
    Коэффициент использования привлеченных средств
(Предназначен для оценки политики в области управления пассивными операциями. Он показывает, какая часть привлеченных средств направлена в кредиты. Если значение коэффициента превышает 80%, то это может свидетельствовать о рискованной политике банка)
44.71%График-32.93%
    Коэффициент рефинансирования
(Характеризует степень использования наиболее дорогой составляющей банковских ресурсов - кредитов, полученных от других банков (межбанковские займы). Рекомендуемое значение - 100%.)
266.79%График111.75%
    Финансовая стабильность (качество управления)
    Коэффициент размещения средств
(Чем ниже значение этого показателя, тем выше оценивается стабильность деятельности банка)
223.64%График94.86%
    Коэффициент доступности банка к внешним источникам финансирования
(Предназначен для оценки доступа банка к межбанковскому сектору денежного рынка. Если он более 40%, то это свидетельствует о нестабильной работе банка и снижении его ликвидности. Если менее 20% - то некоторое недоверие к банку со стороны других банков)
71.21%График-16.36%
    Коэффициент дееспособности
(Является инструментом для оценки стабильной деятельности банка. Для жизнеспособности банка необходимо, чтобы убытки от операций и инвестиций покрывались за счет доходов от операций. Рекомендуемое значение этого коэффициента не должно превышать 95%)
97.24%График-0.87%
    Коэффициент доступности банка к внешним источникам финансирования (с оборотами)
(коэффициент учитывает также обороты по привлеченным МБК (усредненным за день))
71.21%График-16.36%
    Ликвидность
    Коэффициент ликвидности L3
(Характеризует необходимый уровень высоколиквидных активов в структуре баланса. Его рекомендуемое значение - 12-15%. Этот коэффициент оценивает возможность активов банка обмениваться на денежные средства)
3.36%График2.48%
    Коэффициент ликвидности L4
(Оценивает возможность банка одновременно погашать все его обязательства. Рекомендуемое значение коэффициента - 15-20%, т.е. не менее 15% привлеченных средств должны быть покрыты высоколиквидными активами)
1.59%График0.88%
    Коэффициент ликвидности L5
(характеризует сбалансированность активной и пассивной политики банка для достижения оптимальной ликвидности. Классическое соотношение текущих активов и текущих пассивов - 1:1, т.е. оптимальное значение данного показателя равно 100%)
33.19%График-26.70%
    Чувствительность к риску
* Показатели с нулевыми остатками не представлены в данном отчете.