Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк "МБА-МОСКВА" Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 152 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка МБА-МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МБА-МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МБА-МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Национальный увеличился (был ruBB+);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 298 198 | (1.65%) | 330 238 | (2.03%) |
Корреспондентские счета | 1 235 496 | (6.84%) | 4 562 040 | (28.03%) |
Другие счета | 2 013 966 | (11.15%) | 103 713 | (0.64%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 6 000 000 | (36.87%) |
Кредиты банкам | 12 607 883 | (69.82%) | 3 763 687 | (23.13%) |
Ценные бумаги | 1 902 068 | (10.53%) | 1 513 003 | (9.30%) |
Потенциально ликвидные активы | 18 057 611 | (100.00%) | 16 272 681 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 18.06 до 16.27 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 599 835 | (62.46%) | 8 789 300 | (60.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 151 066 | (20.50%) | 3 926 947 | (27.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 686 895 | (17.48%) | 2 668 538 | (18.48%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 082 237 | (20.05%) | 2 982 259 | (20.65%) |
Текущие обязательства | 15 368 967 | (100.00%) | 14 440 097 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 15.37 до 14.44 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (119.23%) и Н3 (121.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 90.3 | 75.9 | 85.4 | 90.0 | 71.3 | 121.8 | 58.6 | 72.7 | 74.5 | 64.5 | 67.1 | 119.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 201.4 | 186.7 | 103.5 | 107.1 | 107.6 | 105.8 | 108.4 | 120.3 | 113.8 | 121.6 | 117.1 | 121.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 286.9 | 267.4 | 281.3 | 306.4 | 131.9 | 114.4 | 127.8 | 132.3 | 117.5 | 113.3 | 100.6 | 112.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.0 | 1.8 | 3.2 | 3.0 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.4 | 3.4 | 3.3 | 3.2 | 3.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 25.62% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 62.71% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 607 883 | (73.26%) | 3 763 687 | (71.46%) |
Ценные бумаги | 1 902 068 | (11.05%) | 1 513 003 | (28.73%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 913 701 | (11.12%) | 1 522 841 | (28.91%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 700 649 | (15.69%) | 2 675 174 | (50.79%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 836 823 | (16.48%) | 2 712 450 | (51.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 60 244 | (0.35%) | 53 211 | (1.01%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 26 630 | (0.15%) | 97 132 | (1.84%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -223 048 | (-1.30%) | -187 619 | (-3.56%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 17 210 600 | (100.00%) | 5 266 699 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 69.4% c 17.21 до 5.27 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка МБА-МОСКВА составляют 17.97%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 599 835 | (57.68%) | 8 789 300 | (56.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 151 066 | (18.93%) | 3 926 947 | (25.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 274 781 | (37.70%) | 4 397 470 | (28.22%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 729 891 | (16.40%) | 2 782 538 | (17.85%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 42 996 | (0.26%) | 114 000 | (0.73%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 215 686 | (1.30%) | 65 701 | (0.42%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 082 237 | (18.52%) | 2 982 259 | (19.14%) |
Обязательства | 16 641 864 | (100.00%) | 15 585 105 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.4% c 16.64 до 15.59 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 091 783 | (55.26%) | 4 091 783 | (52.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 345 885 | (4.67%) | 345 885 | (4.47%) |
Резервный фонд | 786 902 | (10.63%) | 786 902 | (10.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 759 038 | (23.76%) | 1 759 038 | (22.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 489 704 | (6.61%) | 815 456 | (10.55%) |
Балансовый капитал | 7 404 135 | (100.00%) | 7 729 887 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 058 793 | (87.01%) | 7 058 302 | (84.35%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 053 458 | (12.99%) | 1 309 192 | (15.65%) |
Капитал (по ф.123) | 8 112 251 | (100.00%) | 8 367 494 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 67.9 | 67.1 | 64.2 | 66.7 | 55.1 | 66.1 | 57.7 | 54.4 | 41.7 | 55.2 | 54.0 | 58.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 67.3 | 66.3 | 63.2 | 65.7 | 52.3 | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 67.3 | 66.3 | 63.2 | 65.7 | 52.3 | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.29 | 7.32 | 7.33 | 7.31 | 8.15 | 8.22 | 8.30 | 8.48 | 8.11 | 8.19 | 8.25 | 8.37 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.1 | 1.0 | 1.2 | 1.1 | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.3 | 8.2 | 7.4 | 7.0 | 2.0 | 2.1 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.9 | 2.1 | 2.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.