Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ланта-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 105 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛАНТА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЛАНТА-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | B+(RU) (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 18 929 402 | (58.34%) | 19 170 070 | (54.98%) |
Корреспондентские счета | 2 861 704 | (8.82%) | 2 081 926 | (5.97%) |
Другие счета | 199 915 | (0.62%) | 151 000 | (0.43%) |
Депозиты в Банке России | 900 000 | (2.77%) | 1 000 000 | (2.87%) |
Кредиты банкам | 6 003 600 | (18.50%) | 8 401 490 | (24.10%) |
Ценные бумаги | 3 578 447 | (11.03%) | 4 092 017 | (11.74%) |
Потенциально ликвидные активы | 32 443 976 | (100.00%) | 34 867 409 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 32.44 до 34.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 135 778 | (23.01%) | 5 450 986 | (36.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 183 790 | (1.35%) | 192 128 | (1.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 917 241 | (43.42%) | 5 003 079 | (33.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 573 365 | (33.56%) | 4 445 807 | (29.84%) |
Текущие обязательства | 13 626 384 | (100.00%) | 14 899 872 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.63 до 14.90 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 234.01%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (94.90%) и Н3 (127.83%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 116.5 | 121.0 | 77.7 | 107.5 | 110.7 | 98.5 | 123.5 | 123.2 | 114.1 | 103.8 | 104.9 | 94.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.0 | 123.0 | 120.4 | 130.4 | 108.3 | 142.0 | 144.6 | 140.9 | 145.0 | 148.2 | 135.3 | 127.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 216.6 | 223.9 | 223.1 | 206.0 | 226.3 | 249.1 | 257.1 | 236.4 | 238.1 | 238.0 | 223.2 | 234.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.6 | 49.8 | 49.5 | 40.7 | 45.4 | 26.7 | 27.8 | 31.0 | 32.1 | 32.4 | 34.0 | 33.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 35.52% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 84.05% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 003 600 | (35.83%) | 8 401 490 | (62.04%) |
Ценные бумаги | 3 578 447 | (21.36%) | 4 092 017 | (30.22%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 660 100 | (21.85%) | 4 167 887 | (30.78%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 251 | (0.36%) | 60 251 | (0.44%) |
- в т.ч. векселя | 59 868 | (0.36%) | 60 879 | (0.45%) |
Участие в уставных капиталах | 44 535 | (0.27%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 127 085 | (42.54%) | 6 633 307 | (48.98%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 649 567 | (39.69%) | 6 593 252 | (48.69%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 674 956 | (4.03%) | 480 149 | (3.55%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 764 235 | (4.56%) | 682 360 | (5.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -961 673 | (-5.74%) | -1 122 454 | (-8.29%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 753 667 | (100.00%) | 13 541 548 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 19.2% c 16.75 до 13.54 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 135 778 | (8.66%) | 5 450 986 | (14.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 183 790 | (0.51%) | 192 128 | (0.51%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 934 327 | (8.10%) | 5 247 274 | (13.86%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 346 399 | (23.05%) | 7 787 321 | (20.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 429 158 | (6.71%) | 2 784 242 | (7.36%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 436 535 | (48.15%) | 14 993 292 | (39.61%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 573 365 | (12.63%) | 4 445 807 | (11.75%) |
Обязательства | 36 215 962 | (100.00%) | 37 848 776 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.5% c 36.22 до 37.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 419 100 | (7.21%) | 419 100 | (6.89%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 674 901 | (11.62%) | 681 378 | (11.20%) |
Резервный фонд | 36 690 | (0.63%) | 36 690 | (0.60%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 333 275 | (74.59%) | 4 337 957 | (71.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 601 852 | (10.36%) | 861 129 | (14.15%) |
Балансовый капитал | 5 809 191 | (100.00%) | 6 084 932 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 281 571 | (75.70%) | 4 277 319 | (74.72%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 374 214 | (24.30%) | 1 446 985 | (25.28%) |
Капитал (по ф.123) | 5 655 785 | (100.00%) | 5 724 304 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.72 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.4 | 13.2 | 14.1 | 13.3 | 27.8 | 26.6 | 27.2 | 27.2 | 28.6 | 29.5 | 28.9 | 27.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.0 | 9.9 | 10.5 | 9.9 | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.0 | 9.9 | 10.5 | 9.9 | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.33 | 2.34 | 2.39 | 2.37 | 5.38 | 5.41 | 5.55 | 5.62 | 5.66 | 5.69 | 5.73 | 5.72 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.7 | 5.3 | 4.0 | 4.6 | 5.5 | 4.8 | 5.5 | 5.3 | 5.4 | 5.2 | 4.6 | 4.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.3 | 4.7 | 3.9 | 2.5 | 8.7 | 6.9 | 7.1 | 6.6 | 6.8 | 8.1 | 7.5 | 7.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.