Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк "ИТУРУП" является средним российским банком и среди них занимает 160 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ИТУРУП составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 400 700 | (3.83%) | 416 754 | (3.62%) |
Корреспондентские счета | 5 137 073 | (49.08%) | 5 189 344 | (45.05%) |
Другие счета | 27 741 | (0.27%) | 110 429 | (0.96%) |
Депозиты в Банке России | 4 900 000 | (46.81%) | 5 800 000 | (50.35%) |
Кредиты банкам | 2 100 | (0.02%) | 2 100 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 467 614 | (100.00%) | 11 518 627 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 10.47 до 11.52 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 227 270 | (2.65%) | 69 305 | (0.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 117 121 | (83.01%) | 7 979 178 | (86.92%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 229 168 | (14.34%) | 1 131 350 | (12.32%) |
Текущие обязательства | 8 573 559 | (100.00%) | 9 179 833 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 8.57 до 9.18 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.48%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (82.57%) и Н3 (102.45%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.0 | 78.9 | 47.0 | 79.4 | 86.1 | 81.1 | 81.8 | 83.3 | 85.2 | 76.2 | 116.5 | 82.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 95.0 | 100.0 | 102.0 | 98.0 | 107.8 | 107.8 | 97.2 | 97.9 | 97.2 | 105.1 | 107.4 | 102.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 102.1 | 101.9 | 119.0 | 108.9 | 145.6 | 136.6 | 116.8 | 118.1 | 122.1 | 113.7 | 124.8 | 125.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 82.1 | 78.5 | 72.2 | 74.0 | 53.6 | 55.3 | 50.4 | 52.4 | 46.6 | 46.5 | 53.8 | 54.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 11.83% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.86% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 100 | (0.04%) | 2 100 | (0.13%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 839 322 | (99.96%) | 4 577 261 | (284.21%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 304 246 | (68.25%) | 3 260 461 | (202.45%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 605 987 | (12.52%) | 576 245 | (35.78%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 617 | (0.12%) | 4 392 | (0.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -287 017 | (-5.93%) | -272 729 | (-16.93%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 841 422 | (100.00%) | 1 610 506 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 66.7% c 4.84 до 1.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 227 270 | (1.69%) | 69 305 | (0.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 220 314 | (68.47%) | 9 957 768 | (71.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 103 193 | (15.62%) | 1 978 590 | (14.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 447 262 | (18.17%) | 2 530 393 | (18.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 229 168 | (9.13%) | 1 131 350 | (8.07%) |
Обязательства | 13 465 574 | (100.00%) | 14 023 589 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.1% c 13.47 до 14.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 057 000 | (42.00%) | 1 057 000 | (41.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 32 530 | (1.29%) | 32 530 | (1.27%) |
Резервный фонд | 749 887 | (29.80%) | 749 887 | (29.21%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 444 436 | (17.66%) | 444 436 | (17.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 238 521 | (9.48%) | 288 861 | (11.25%) |
Балансовый капитал | 2 516 669 | (100.00%) | 2 567 009 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 048 990 | (90.01%) | 2 048 831 | (84.53%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 227 409 | (9.99%) | 375 062 | (15.47%) |
Капитал (по ф.123) | 2 276 399 | (100.00%) | 2 423 893 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.9 | 27.0 | 25.4 | 27.2 | 29.3 | 30.5 | 26.9 | 27.4 | 27.9 | 29.9 | 32.4 | 29.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.4 | 26.0 | 24.8 | 26.5 | 29.1 | 29.2 | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.4 | 26.0 | 24.8 | 26.5 | 29.1 | 29.2 | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.70 | 1.75 | 1.72 | 1.72 | 2.07 | 2.15 | 2.14 | 2.21 | 2.28 | 2.36 | 2.44 | 2.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.6 | 0.6 | 0.0 | 0.0 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.1 | 5.8 | 9.4 | 8.6 | 6.7 | 6.3 | 5.8 | 5.7 | 5.6 | 5.0 | 4.7 | 5.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.