Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто группы Все НКО (небанковские организации) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 59 024 163 | (0.79%) | 52 858 334 | (0.70%) |
Корреспондентские счета | 1 974 836 665 | (26.51%) | 1 772 531 951 | (23.37%) |
Другие счета | 167 200 891 | (2.24%) | 93 838 836 | (1.24%) |
Депозиты в Банке России | 285 142 520 | (3.83%) | 345 313 906 | (4.55%) |
Кредиты банкам | 4 796 773 531 | (64.40%) | 5 147 357 917 | (67.85%) |
Ценные бумаги | 165 856 975 | (2.23%) | 177 975 544 | (2.35%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 448 583 032 | (100.00%) | 7 586 260 297 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7448.58 до 7586.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 996 958 437 | (85.18%) | 5 331 627 317 | (86.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 363 456 298 | (6.20%) | 341 238 946 | (5.56%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 52 621 618 | (0.90%) | 53 522 350 | (0.87%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 453 496 091 | (7.73%) | 407 347 023 | (6.64%) |
Текущие обязательства | 5 866 532 444 | (100.00%) | 6 133 735 636 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5866.53 до 6133.74 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 0.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 60.90% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 796 773 531 | (72.28%) | 5 147 357 917 | (71.18%) |
Ценные бумаги | 165 856 975 | (2.50%) | 177 975 544 | (2.46%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 178 351 118 | (2.69%) | 184 392 771 | (2.55%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 334 755 | (0.01%) | 3 879 076 | (0.05%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 57 610 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 550 852 760 | (23.37%) | 1 821 978 943 | (25.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 551 545 410 | (23.38%) | 1 823 529 904 | (25.22%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 250 | (0.00%) | 9 113 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 979 324 | (0.01%) | 966 108 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 681 224 | (-0.03%) | -2 526 182 | (-0.03%) |
Производные финансовые инструменты | 122 544 867 | (1.85%) | 84 213 669 | (1.16%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 636 085 743 | (100.00%) | 7 231 526 073 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 9.0% c 6636.09 до 7231.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 996 958 437 | (55.62%) | 5 331 627 317 | (57.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 363 456 298 | (4.05%) | 341 238 946 | (3.65%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 246 286 778 | (47.26%) | 4 577 480 599 | (48.97%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 625 935 736 | (18.10%) | 1 847 350 482 | (19.76%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 573 314 118 | (17.51%) | 1 793 828 132 | (19.19%) |
Государственные средства | 357 000 000 | (3.97%) | 400 000 000 | (4.28%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 115 | (0.00%) | 122 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 453 496 091 | (5.05%) | 407 347 023 | (4.36%) |
Обязательства | 8 984 206 220 | (100.00%) | 9 347 766 653 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.0% c 8984.21 до 9347.77 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 306 362 | (11.45%) | 23 106 362 | (10.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 427 | (0.00%) | 8 427 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 756 710 | (4.30%) | 8 713 813 | (3.81%) |
Резервный фонд | 1 835 172 | (0.90%) | 1 835 172 | (0.80%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 103 001 453 | (50.62%) | 210 477 019 | (92.14%) |
Чистая прибыль текущего года | 89 670 413 | (44.07%) | 12 137 123 | (5.31%) |
Балансовый капитал | 203 466 892 | (100.00%) | 228 422 758 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 151 596 932 | (74.75%) | 149 129 117 | (65.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 51 215 256 | (25.25%) | 77 498 726 | (34.20%) |
Капитал (по ф.123) | 202 812 188 | (100.00%) | 226 627 843 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.