Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупнейшие (с 1 по 30 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 255 136 329 | (5.38%) | 2 114 130 409 | (4.66%) |
Корреспондентские счета | 7 725 557 323 | (18.43%) | 8 336 311 302 | (18.38%) |
Другие счета | 1 559 350 810 | (3.72%) | 1 546 859 753 | (3.41%) |
Депозиты в Банке России | 762 000 000 | (1.82%) | 1 605 870 000 | (3.54%) |
Кредиты банкам | 12 529 725 548 | (29.89%) | 13 818 637 287 | (30.47%) |
Ценные бумаги | 17 530 559 907 | (41.82%) | 18 370 283 964 | (40.50%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 922 352 500 | (100.00%) | 45 355 489 830 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 41922.35 до 45355.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 16 343 290 507 | (30.49%) | 17 917 340 065 | (32.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 425 465 057 | (2.66%) | 1 454 914 323 | (2.61%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 554 968 719 | (25.29%) | 13 455 530 727 | (24.11%) |
Государственные средства на счетах | 216 277 533 | (0.40%) | 174 981 191 | (0.31%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 063 253 763 | (41.16%) | 22 796 581 921 | (40.85%) |
Текущие обязательства | 53 603 255 579 | (100.00%) | 55 799 348 227 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 53603.26 до 55799.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 75.95% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.51% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 529 725 548 | (10.41%) | 13 818 637 287 | (18.96%) |
Ценные бумаги | 17 530 559 907 | (14.57%) | 18 370 283 964 | (25.20%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 18 275 790 321 | (15.19%) | 19 121 903 612 | (26.23%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 516 437 013 | (0.43%) | 529 222 730 | (0.73%) |
- в т.ч. векселя | 54 493 049 | (0.05%) | 49 013 681 | (0.07%) |
Участие в уставных капиталах | 3 352 326 100 | (2.79%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 86 139 461 083 | (71.59%) | 90 254 572 932 | (123.83%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 60 396 437 361 | (50.20%) | 62 899 202 290 | (86.30%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 28 811 682 300 | (23.95%) | 30 349 686 573 | (41.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 643 926 358 | (3.03%) | 3 336 872 414 | (4.58%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 827 524 792 | (-5.67%) | -6 551 640 450 | (-8.99%) |
Производные финансовые инструменты | 769 920 057 | (0.64%) | 585 377 186 | (0.80%) |
Активы, приносящие прямой доход | 120 321 992 695 | (100.00%) | 72 888 336 101 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 39.4% c 120321.99 до 72888.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 050 447 221 | (3.11%) | 4 798 871 786 | (3.47%) |
Средства кредитных организаций | 16 343 290 507 | (12.54%) | 17 917 340 065 | (12.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 425 465 057 | (1.09%) | 1 454 914 323 | (1.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 13 414 772 044 | (10.29%) | 14 936 052 554 | (10.79%) |
Средства корпоративных клиентов | 39 107 098 703 | (30.01%) | 42 087 617 919 | (30.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 25 552 129 984 | (19.61%) | 28 632 087 192 | (20.69%) |
Государственные средства | 10 987 339 059 | (8.43%) | 9 994 118 076 | (7.22%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 22 862 116 734 | (17.54%) | 25 853 383 556 | (18.68%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 063 253 763 | (16.93%) | 22 796 581 921 | (16.47%) |
Обязательства | 130 318 667 466 | (100.00%) | 138 384 887 230 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.2% c 130318.67 до 138384.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 627 930 659 | (23.50%) | 2 635 127 626 | (22.17%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 6 684 658 | (0.06%) | 2 253 523 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 356 115 782 | (12.13%) | 1 467 535 961 | (12.35%) |
Резервный фонд | 115 807 848 | (1.04%) | 116 462 242 | (0.98%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 478 974 803 | (49.00%) | 5 399 492 302 | (45.43%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 239 674 740 | (20.03%) | 2 929 017 868 | (24.65%) |
Балансовый капитал | 11 182 049 090 | (100.00%) | 11 884 205 738 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 754 730 903 | (70.52%) | 9 540 797 624 | (71.15%) |
Добавочный капитал, итого | 1 187 995 144 | (9.57%) | 1 133 568 001 | (8.45%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 471 223 272 | (19.91%) | 2 735 741 191 | (20.40%) |
Капитал (по ф.123) | 12 413 949 319 | (100.00%) | 13 410 106 816 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.