Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 127 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭНЕРГОТРАНСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭНЕРГОТРАНСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 643 998 | (8.17%) | 2 276 281 | (11.42%) |
Корреспондентские счета | 3 574 884 | (17.76%) | 6 170 891 | (30.95%) |
Другие счета | 163 280 | (0.81%) | 287 255 | (1.44%) |
Депозиты в Банке России | 1 300 000 | (6.46%) | 3 000 000 | (15.05%) |
Кредиты банкам | 7 502 644 | (37.26%) | 3 323 814 | (16.67%) |
Ценные бумаги | 6 009 515 | (29.85%) | 4 945 923 | (24.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 20 133 967 | (100.00%) | 19 938 802 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 20.13 до 19.94 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 093 203 | (12.67%) | 1 379 721 | (14.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 249 076 | (2.89%) | 792 362 | (8.37%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 912 913 | (45.33%) | 3 795 743 | (40.08%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 625 568 | (42.00%) | 4 295 145 | (45.35%) |
Текущие обязательства | 8 631 684 | (100.00%) | 9 470 609 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 8.63 до 9.47 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 210.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (83.91%) и Н3 (236.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 125.1 | 156.7 | 60.4 | 121.1 | 251.8 | 178.7 | 172.8 | 209.0 | 188.0 | 180.2 | 150.4 | 83.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 165.8 | 162.8 | 160.9 | 154.3 | 457.2 | 257.7 | 293.7 | 233.9 | 307.4 | 280.4 | 281.4 | 236.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 229.9 | 247.3 | 255.3 | 265.1 | 247.6 | 216.3 | 287.6 | 224.0 | 233.3 | 193.8 | 191.9 | 210.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.5 | 41.2 | 42.0 | 41.6 | 31.1 | 30.9 | 28.6 | 28.6 | 28.1 | 28.2 | 28.4 | 28.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 40.69% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 70.98% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 502 644 | (31.48%) | 3 323 814 | (33.37%) |
Ценные бумаги | 6 009 515 | (25.22%) | 4 945 923 | (49.66%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 362 519 | (26.70%) | 5 283 374 | (53.05%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 434 | (0.25%) | 65 472 | (0.66%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 221 430 | (0.93%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 096 094 | (42.37%) | 10 617 513 | (106.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 280 964 | (38.95%) | 9 923 137 | (99.63%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 787 128 | (11.70%) | 2 781 809 | (27.93%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 261 471 | (1.10%) | 492 453 | (4.94%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 233 469 | (-9.37%) | -2 579 886 | (-25.90%) |
Производные финансовые инструменты | 1 156 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 23 830 839 | (100.00%) | 9 960 085 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 58.2% c 23.83 до 9.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 360 579 | (1.32%) | 333 957 | (1.28%) |
Средства кредитных организаций | 1 093 203 | (4.00%) | 1 379 721 | (5.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 249 076 | (0.91%) | 792 362 | (3.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 489 | (0.04%) | 17 188 | (0.07%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 961 817 | (36.49%) | 8 756 287 | (33.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 048 904 | (22.16%) | 4 960 544 | (18.94%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 826 429 | (28.67%) | 7 961 051 | (30.39%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 625 568 | (13.28%) | 4 295 145 | (16.40%) |
Обязательства | 27 299 217 | (100.00%) | 26 191 985 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.1% c 27.30 до 26.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 233 333 | (14.85%) | 1 233 333 | (16.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 801 132 | (9.65%) | 796 101 | (10.44%) |
Резервный фонд | 61 667 | (0.74%) | 61 667 | (0.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 732 553 | (69.02%) | 5 732 553 | (75.19%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 014 001 | (12.21%) | 308 812 | (4.05%) |
Балансовый капитал | 8 305 433 | (100.00%) | 7 624 025 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 8.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 892 189 | (84.02%) | 5 885 459 | (84.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 120 923 | (15.98%) | 1 044 509 | (15.07%) |
Капитал (по ф.123) | 7 013 112 | (100.00%) | 6 929 968 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.2 | 21.8 | 22.1 | 22.7 | 27.4 | 25.1 | 26.9 | 28.0 | 29.2 | 30.2 | 29.4 | 28.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.6 | 19.8 | 20.1 | 20.6 | 25.9 | 24.4 | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.6 | 19.8 | 20.1 | 20.6 | 25.9 | 24.4 | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.70 | 5.84 | 5.82 | 5.84 | 6.28 | 5.97 | 6.66 | 6.83 | 7.01 | 7.05 | 7.16 | 6.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 2.3 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.5 | 1.4 | 1.5 | 1.4 | 2.8 | 2.9 | 3.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.7 | 22.1 | 15.3 | 16.5 | 12.8 | 12.2 | 11.5 | 12.8 | 11.3 | 14.0 | 14.7 | 15.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.