Анализ банков. Портал банковского аналитика.
Инструмент банковского аналитика, клиента банка для анализа финансового состояния и надежности банков
Вход на портал Вход Регистрация на портале Регистрация Перейти к помощи F.A.Q.

Форма 102 - Отчет о прибылях и убытках банка по состоянию на 01.04.2019)

развернуть все cвернуть все
Наименование статьиСимволСумма (в тыс.руб.)
Часть 1. Процентные доходы, доходы от корректировок и от восстановления (уменьшения) резервов на возможные потери (сим.10000)
Раздел 1. Процентные доходы
1. По предоставленным кредитам и кредитам, права требования по которым приобретены: (сим.11100)
негосударственным коммерческим организациям 11112 256 График
гражданам (физическим лицам) 11115 39 974 График
кредитным организациям 11118 2 748 График
Индивидуальным предпринимателям 11114 457 График
Итого по символам 11101 - 11120 11100 43 435 График
2. По прочим размещенным средствам, в том числе по прочим приобретенным правам требования: (сим.11200)
гражданам (физическим лицам) 11219 23 725 График
Итого по символам 11201 - 11220 11200 23 725 График
3. По денежным средствам на счетах: (сим.11300)
в кредитных организациях 11302 1 022 График
Итого по символам 11301 - 11303 11300 1 022 График
4. По депозитам размещенным: (сим.11400)
в кредитных организациях 11402 1 158 122 График
Итого по символам 11401 - 11403 11400 1 158 122 График
5. По вложениям в долговые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток (кроме векселей): (сим.11500)
Российской Федерации 11501 43 График
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 11502 311 800 График
кредитных организаций 11504 94 208 График
прочих резидентов 11505 452 674 График
прочих нерезидентов 11508 227 228 График
Итого по символам 11501 - 11508 11500 1 085 953 График
7. По вложениям в долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме векселей): (сим.11700)
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 11702 179 896 График
кредитных организаций 11704 15 426 График
прочих резидентов 11705 539 470 График
прочих нерезидентов 11708 466 317 График
Итого по символам 11701 - 11708 11700 1 201 109 График
Итого по разделу 1 11000 3 513 366 График
Раздел 2. Комиссионные доходы
1. По предоставленным кредитам и кредитам, права требования по которым приобретены: (сим.12100)
гражданам (физическим лицам) 12115 39 График
Итого по символам 12101 - 12120 12100 39 График
Итого по разделу 2 12000 39 График
Раздел 3. Корректировки, увеличивающие процентные доходы, на разницу между процентными доходами за отчетный период, рассчитанными в соответствии с применением эффективной процентной ставки, и процентными доходами, начисленными без применения эффективной
7. По вложениям в долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме векселей): (сим.13700)
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 13702 2 921 График
кредитных организаций 13704 603 График
прочих резидентов 13705 68 755 График
прочих нерезидентов 13708 17 233 График
Итого по символам 13701 - 13708 13700 89 512 График
Итого по разделу 3 13000 89 512 График
Раздел 5. Доходы от восстановления (уменьшения) резервов на возможные потери
1. По предоставленным кредитам и кредитам, права требования по которым приобретены: (сим.15100)
негосударственным коммерческим организациям 15112 2 994 График
индивидуальным предпринимателям 15114 777 График
гражданам (физическим лицам) 15115 64 971 График
Итого по символам 15101 - 15120 15100 68 742 График
6. По вложениям в долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме векселей): (сим.15600)
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 15602 646 График
прочих резидентов 15605 209 522 График
Итого по символам 15601 - 15608 15600 210 168 График
Итого по разделу 5 15000 278 910 График
Раздел 7. Корректировки, увеличивающие процентные доходы, на разницу между резервами на возможные потери и оценочными резервами под ожидаемые кредитные убытки
6. По вложениям в долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме векселей): (сим.17600)
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 17602 1 736 График
прочих резидентов 17605 260 698 График
прочих нерезидентов 17608 11 915 График
Итого по символам 17601 - 17608 17600 274 349 График
Итого по разделу 7 17000 274 349 График
Всего по Части 1 "Процентные доходы, доходы от корректировок и от восстановления (уменьшения) резервов на возможные потери" (разделы 1 - 7) 10001 4 156 176 График
Часть 2. Операционные доходы (сим.20000)
Раздел 1. Доходы (кроме процентных) от операций с предоставленными кредитами и прочими размещенными средствами
1. От операций с предоставленными кредитами и кредитами, права требования по которым приобретены: (сим.21100)
негосударственным коммерческим организациям 21112 3 График
индивидуальным предпринимателям 21114 154 График
гражданам (физическим лицам) 21115 4 024 График
Итого по символам 21101 - 21120 21100 4 181 График
Итого по разделу 1 21000 4 181 График
Раздел 2. Доходы (кроме процентных) от операций с приобретенными долговыми ценными бумагами
1. От операций с приобретенными долговыми ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток (кроме векселей): (сим.22100)
Российской Федерации 22101 3 График
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 22102 21 521 График
кредитных организаций 22104 56 767 График
прочих резидентов 22105 979 101 График
прочих нерезидентов 22108 20 213 График
Итого по символам 22101 - 22108 22100 1 077 605 График
Российской Федерации 22201 75 График
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 22202 192 213 График
кредитных организаций 22204 97 972 График
прочих резидентов 22205 356 408 График
прочих нерезидентов 22208 300 589 График
Итого по символам 22201 - 22208 22200 947 257 График
4. От операций с приобретенными долговыми ценными бумагами, удерживаемыми до погашения (кроме векселей): (сим.22400)
прочих резидентов 22405 6 043 График
Итого по символам 22401 - 22408 22400 6 043 График
Итого по разделу 2 22000 2 030 905 График
Раздел 3. Доходы от операций с приобретенными долевыми ценными бумагами
2. От переоценки приобретенных долевых ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток (балансовый счет N 70602, при составлении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности - балансовый счет N 70702): (сим.23200)
прочих резидентов 23202 681 График
Итого по символам 23201 - 23204 23200 681 График
Итого по разделу 3 23000 681 График
Раздел 4. Доходы от операций с полученными кредитами, а также с прочими привлеченными средствами и выпущенными долговыми ценными бумагами
4. По привлеченным депозитам клиентов - физических лиц: (сим.24400)
граждан Российской Федерации 24401 3 График
Итого по символам 24401, 24402 24400 3 График
Итого по разделу 4 24000 3 График
Раздел 6. Доходы от операций с иностранной валютой и драгоценными металлами и их переоценки
2. Доходы от операций купли-продажи иностранной валюты в безналичной форме: (сим.26200)
доходы от операций купли-продажи иностранной валюты в безналичной форме 26201 10 529 280 График
3. Доходы от переоценки средств в иностранной валюте (балансовый счет N 70603, при составлении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности - балансовый счет N 70703): (сим.26300)
доходы от переоценки средств в иностранной валюте 26301 5 293 828 График
Итого по разделу 6 26000 15 823 108 График
Раздел 7. Комиссионные и аналогичные доходы
1. От открытия и ведения банковских счетов: (сим.27100)
юридических лиц и юридических лиц - нерезидентов, кроме кредитных организаций и банков-нерезидентов 27102 130 График
индивидуальных предпринимателей 27103 64 График
Итого по символам 27101 - 27104 27100 194 График
2. От расчетного и кассового обслуживания: (сим.27200)
юридических лиц и юридических лиц - нерезидентов, кроме кредитных организаций и банков-нерезидентов 27202 6 График
индивидуальных предпринимателей 27203 3 График
граждан (физических лиц) и физических лиц - нерезидентов 27204 70 График
Итого по символам 27201 - 27204 27200 79 График
4. От осуществления переводов денежных средств: (сим.27400)
по банковским счетам по поручению юридических лиц и юридических лиц - нерезидентов, кроме кредитных организаций и банков-нерезидентов 27402 2 График
Итого по символам 27401 - 27409 27400 2 График
5. От операций по выдаче банковских гарантий и поручительств: (сим.27500)
с юридическими лицами и юридическими лицами - нерезидентами, кроме кредитных организаций и банков-нерезидентов 27502 2 157 График
с индивидуальными предпринимателями 27503 475 График
Итого по символам 27501 - 27504 27500 2 632 График
8. От оказания консультационных и информационных услуг: (сим.27800)
гражданам (физическим лицам) и физическим лицам - нерезидентам 27804 4 154 График
Итого по символам 27801 - 27804 27800 4 154 График
9. От других операций: (сим.27900)
с гражданами (физическими лицами) и физическими лицами - нерезидентами 27904 12 251 График
Итого по символам 27901 - 27904 27900 12 251 График
Итого по разделу 7 27000 19 312 График
Раздел 8. Другие операционные доходы
2. Доходы от восстановления (уменьшения) сумм резервов на возможные потери: (сим.28200)
по другим активам, в том числе требованиям, и прочим операциям, не приносящим процентный доход 28204 114 376 График
корректировки, увеличивающие операционные доходы, на разницу между резервами на возможные потери и оценочными резервами под ожидаемые кредитные убытки 28205 5 820 График
Итого по символам 28201 - 28205 28200 120 196 График
3. Доходы от аренды: (сим.28300)
доходы арендодателя от сдачи имущества в операционную аренду 28302 13 График
Итого по символам 28301 - 28305 28300 13 График
4. Неустойки (штрафы, пени): (сим.28400)
по операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств 28401 11 933 График
Итого по символам 28401, 28402 28400 11 933 График
5. Доходы по операциям с недвижимостью, временно неиспользуемой в основной деятельности: (сим.28500)
доходы от сдачи в аренду недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности 28502 1 594 График
Итого по символам 28501 - 28504 28500 1 594 График
8. Прочие операционные доходы: (сим.28800)
прочие доходы 28803 13 График
Итого по символам 28801 - 28803 28800 13 График
Итого по разделу 8 28000 133 749 График
Раздел 9. Доходы, связанные с операциями по обеспечению деятельности кредитной организации
1. Доходы по операциям с основными средствами и нематериальными активами: (сим.29100)
доходы от выбытия (реализации) основных средств 29101 143 График
Итого по символам 29101 - 29107 29100 143 График
4. Прочие доходы, связанные с операциями по обеспечению деятельности кредитной организации: (сим.29400)
доходы от списания обязательств и невостребованной кредиторской задолженности 29406 796 График
другие доходы, относимые к прочим, в том числе носящие разовый, случайный характер 29407 4 354 График
Итого по символам 29401 - 29407 29400 5 150 График
Итого по разделу 9 29000 5 293 График
Всего по Части 2 "Операционные доходы" (разделы 1 - 9) 10002 18 017 232 График
Всего доходов (части 1 - 2) 19999 22 173 408 График
Часть 3. Процентные расходы, расходы от корректировок и расходы по формированию резервов на возможные потери (сим.30000)
Раздел 1. Процентные расходы
1. По полученным кредитам: (сим.31100)
от кредитных организаций 31102 2 146 620 График
Итого по символам 31101 - 31105 31100 2 146 620 График
4. По прочим привлеченным средствам юридических лиц: (сим.31400)
кредитных организаций 31415 52 656 График
Итого по символам 31401 - 31418 31400 52 656 График
6. По привлеченным депозитам клиентов - физических лиц: (сим.31600)
граждан Российской Федерации 31601 5 346 График
нерезидентов 31602 1 График
Итого по символам 31601, 31602 31600 5 347 График
Итого по разделу 1 31000 2 204 623 График
Раздел 4. Премии, уменьшающие процентные доходы
3. По вложениям в долговые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток (кроме векселей) (сим.34300)
Российской Федерации 34301 1 График
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 34302 84 580 График
кредитных организаций 34304 285 График
прочих резидентов 34305 23 124 График
прочих нерезидентов 34308 11 167 График
Итого по символам 34301 - 34308 34300 119 157 График
5. По вложениям в долговые ценные бумаги, удерживаемые до погашения (кроме векселей): (сим.34500)
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 34502 32 484 График
прочих резидентов 34505 26 112 График
прочих нерезидентов 34508 86 963 График
Итого по символам 34501 - 34508 34500 145 559 График
Итого по разделу 4 34000 264 716 График
Раздел 5. Корректировки, уменьшающие процентные доходы, на разницу между процентными доходами за отчетный период, рассчитанными в соответствии с применением ставки дисконтирования, и процентными доходами, начисленными без применения ставки дисконтирования
7. По вложениям в долговые ценные бумаги, удерживаемые до погашения (кроме векселей): (сим.35700)
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 35702 8 381 График
кредитных организаций 35704 640 График
прочих резидентов 35705 52 848 График
прочих нерезидентов 35708 2 432 График
Итого по символам 35701 - 35708 35700 64 301 График
Итого по разделу 5 35000 64 301 График
Раздел 6. Корректировки, увеличивающие процентные расходы, на разницу между процентными расходами за отчетный период, рассчитанными в соответствии с применением ставки дисконтирования, и процентными расходами, начисленными без применения ставки дисконтиро
2. По денежным средствам на банковских счетах клиентов - юридических лиц: (сим.36100)
от кредитных организаций 36102 538 258 График
Итого по символам 36101 - 36105 36100 538 258 График
Итого по разделу 6 36000 538 258 График
Раздел 7. Расходы по формированию резервов на возможные потери
1. По предоставленным кредитам и кредитам, права требования по которым приобретены: (сим.37100)
негосударственным коммерческим организациям 37112 674 График
индивидуальным предпринимателям 37114 481 График
гражданам (физическим лицам) 37115 76 388 График
Итого по символам 37101 - 37120 37100 77 543 График
6. По вложениям в долговые ценные бумаги, удерживаемые до погашения (кроме векселей): (сим.37600)
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 37602 567 График
прочих резидентов 37605 256 556 График
Итого по символам 37601 - 37608 37600 257 123 График
Итого по разделу 7 37000 334 666 График
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 38602 1 575 График
прочих резидентов 38605 209 570 График
прочих нерезидентов 38608 2 980 График
Итого по символам 38601 - 38608 38600 214 125 График
Итого по разделу 8 38000 214 125 График
Всего по Части 3 "Процентные расходы, расходы от корректировок и расходы по формированию резервов на возможные потери" (разделы 1 - 8) 10003 3 620 689 График
Часть 4. Операционные расходы (сим.40000)
Раздел 1. Расходы от операций с предоставленными кредитами и прочими размещенными средствами
1. По предоставленным кредитам и кредитам, права требования по которым приобретены: (сим.41100)
гражданам (физическим лицам) 41115 873 График
Итого по символам 41101 - 41120 41100 873 График
Итого по разделу 1 41000 873 График
Раздел 2. Расходы по операциям с приобретенными долговыми ценными бумагами
1. По операциям с приобретенными долговыми ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток (кроме векселей): (сим.42100)
Российской Федерации 42101 2 График
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 42102 26 931 График
кредитных организаций 42104 1 715 График
прочих резидентов 42105 125 922 График
прочих нерезидентов 42108 3 418 График
Итого по символам 42101 - 42108 42100 157 988 График
2. От переоценки приобретенных долговых ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток (балансовый счет N 70607, при составлении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности - балансовый счет N 70707): (сим.42200)
Российской Федерации 42201 53 График
субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 42202 98 437 График
кредитных организаций 42204 123 708 График
прочих резидентов 42205 1 482 300 График
прочих нерезидентов 42208 47 807 График
Итого по символам 42201 - 42208 42200 1 752 305 График
4. По операциям с приобретенными долговыми ценными бумагами, удерживаемыми до погашения (кроме векселей): (сим.42400)
прочих резидентов 42405 7 057 График
Итого по символам 42401 - 42408 42400 7 057 График
Итого по разделу 2 42000 1 917 350 График
Раздел 3. Расходы по операциям с приобретенными долевыми ценными бумагами
2. Расходы от переоценки приобретенных долевых ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток (балансовый счет N 70607, при составлении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности - балансовый счет N 70707): (сим.43200)
прочих резидентов 43202 18 141 График
Итого по символам 43201 - 43204 43200 18 141 График
Итого по разделу 3 43000 18 141 График
Раздел 5. Расходы по операциям с производными финансовыми инструментами и от применения встроенных производных финансовых инструментов, не отделяемых от основного договора
1. По операциям с производными финансовыми инструментами, базисным (базовым) активом которых является иностранная валюта: (сим.45100)
форварды 45102 829 765 График
Итого по символам 45101 - 45105 45100 829 765 График
Итого по разделу 5 45000 829 765 График
Раздел 6. Расходы по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами и их переоценке
2. Расходы по операциям купли-продажи иностранной валюты в безналичной форме: (сим.46200)
расходы по операциям купли-продажи иностранной валюты в безналичной форме 46201 6 356 863 График
3. Расходы по переоценке средств в иностранной валюте (балансовый счет N 70608, при составлении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности - балансовый счет N 70708): (сим.46300)
расходы по переоценке средств в иностранной валюте 46301 8 181 302 График
Итого по разделу 6 46000 14 538 165 График
Раздел 7. Другие операционные расходы
1. Комиссионные и аналогичные расходы: (сим.47100)
расходы за расчетное и кассовое обслуживание 47103 36 График
расходы за услуги по переводам денежных средств, включая услуги платежных и расчетных систем 47104 144 График
комиссионные расходы за оказание посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам 47106 6 464 График
другие комиссионные расходы 47109 379 График
Итого по символам 47101 - 47109 47100 7 023 График
3. Расходы по формированию (доначислению) резервов на возможные потери: (сим.47300)
расходы по формированию (доначислению) резервов на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера 47302 12 575 График
расходы по формированию (доначислению) резервов на возможные потери по другим активам, в том числе требованиям, и прочим операциям, не приносящим процентный доход 47304 138 357 График
корректировки, увеличивающие операционные расходы, на разницу между оценочными резервами под ожидаемые кредитные убытки и резервами на возможные потери 47305 2 768 График
Итого по символам 47301 - 47305 47300 153 700 График
5. Расходы по операциям с недвижимостью, временно неиспользуемой в основной деятельности: (сим.47500)
расходы на содержание недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности 47505 453 График
амортизация недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности 47506 1 238 График
Итого по символам 47501 - 47506 47500 1 691 График
6. Расходы по операциям с долгосрочными активами, предназначенными для продажи: (сим.47600)
расходы от выбытия (реализации) долгосрочных активов, предназначенных для продажи 47601 94 График
Итого по символам 47601, 47602 47600 94 График
8. Прочие операционные расходы: (сим.47800)
прочие расходы 47803 122 График
Итого по символам 47801 - 47805 47800 122 График
Итого по разделу 7 47000 162 630 График
Раздел 8. Расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации
1. Расходы на содержание персонала: (сим.48100)
расходы на оплату труда, включая компенсационные и стимулирующие выплаты, со сроком исполнения в течение годового отчетного периода и в течение 12 месяцев после окончания годового отчетного периода 48101 11 087 График
страховые взносы с выплат вознаграждений работникам со сроком исполнения в течение годового отчетного периода и в течение 12 месяцев после окончания годового отчетного периода, уплачиваемые работодателем в соответствии с законодательством Российской Феде 48103 2 915 График
расходы по выплате выходных пособий 48108 241 График
подготовка и переподготовка кадров 48112 16 График
другие расходы на содержание персонала, включая расходы на перемещение персонала 48113 40 График
Итого по символам 48101 - 48113 48100 14 299 График
2. Расходы по операциям с основными средствами и нематериальными активами: (сим.48200)
расходы по ремонту основных средств и другого имущества, кроме недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности 48208 50 График
расходы на содержание основных средств и другого имущества, включая коммунальные расходы, кроме недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности 48209 876 График
Итого по символам 48201 - 48209 48200 926 График
3. Амортизация по основным средствам и нематериальным активам: (сим.48300)
амортизация по основным средствам 48301 1 089 График
амортизация по нематериальным активам 48303 92 График
Итого по символам 48301 - 48303 48300 1 181 График
4. Организационные и управленческие расходы: (сим.48400)
арендная плата по краткосрочной аренде и аренде активов, имеющих низкую стоимость 48401 765 График
плата за право пользования объектами интеллектуальной деятельности 48403 410 График
расходы от списания стоимости запасов 48404 510 График
служебные командировки 48405 55 График
охрана 48406 24 График
реклама 48407 279 График
представительские расходы 48408 37 График
услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем 48409 1 289 График
страхование 48412 1 604 График
налоги и сборы, относимые на расходы в соответствии с законодательством Российской Федерации 48413 3 061 График
другие организационные и управленческие расходы 48414 8 167 График
Итого по символам 48401 - 48414 48400 16 201 График
6. Прочие расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации: (сим.48600)
неустойки (штрафы, пени) по прочим (хозяйственным) операциям 48601 18 График
судебные и арбитражные издержки 48602 47 График
другие расходы, относимые к прочим, в том числе носящие разовый, случайный характер 48611 124 График
Итого по символам 48601 - 48611 48600 189 График
Итого по разделу 8 48000 32 796 График
Всего по Части 4 "Операционные расходы" (разделы 1 - 8) 10004 17 499 720 График
Всего расходов (части 3 - 4) 29999 21 120 409 График
"Прибыль до налогообложения (строка ""Всего доходов (части 1 - 2)"" минус строка ""Всего расходов (части 3 - 4)"")"
Прибыль до налогообложения (строка "Всего доходов (части 1 - 2)" минус строка "Всего расходов (части 3 - 4)") 01000 1 052 999 График
Часть 5. Налог на прибыль (сим.50000)
Раздел 1. Налог на прибыль
1. Текущий налог на прибыль: (сим.51100)
текущий налог на прибыль (балансовый счет 70611, при составлении годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности - балансовый счет 70711) 51101 50 241 График
Итого расход по налогу на прибыль (символ 51101 плюс символ 51201 минус символ 51202) 03000 50 241 График
Часть 6. Финансовый результат (сим.60000)
Раздел 1. Финансовый результат после налогообложения
1. Финансовый результат после налогообложения (сим.61100)
Прибыль после налогообложения (символ 01000 минус символ 03000 либо символ 01000 плюс символ 04000 либо символ 04000 минус символ 02000) 61101 1 002 758 График
Часть 8. Совокупный финансовый результат (сим.80000)
Раздел 1. Прибыль (убыток) после налогообложения с учетом изменений прочего совокупного дохода
2. Совокупный финансовый результат (сим.81200)
прибыль после налогообложения с учетом изменений прочего совокупного дохода (символ 61101 плюс символ 81101 либо символ 61101 минус символ 81102 либо символ 81101 минус символ 61102) 81201 1 002 758 График
* Символы с нулевыми остатками не представлены в данном отчете.
Ссылка на отчет о прибылях и убытках (форма 101) для банка ЭКСПРЕСС-ВОЛГА (рег.№3085) Реорганизация банка! по состоянию на дату 01.04.2019 на сайте ЦБ.