Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация "Единая касса" является небольшим российским банком и среди них занимает 269 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЕДИНАЯ КАССА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 691 907 | (26.55%) | 519 216 | (21.87%) |
Другие счета | 363 556 | (13.95%) | 319 726 | (13.47%) |
Депозиты в Банке России | 1 550 000 | (59.48%) | 1 535 000 | (64.65%) |
Кредиты банкам | 300 | (0.01%) | 285 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 605 763 | (100.00%) | 2 374 227 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.61 до 2.37 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 978 906 | (83.29%) | 618 129 | (71.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 41 123 | (3.50%) | 30 535 | (3.54%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 195 331 | (16.62%) | 242 534 | (28.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 090 | (0.09%) | 1 427 | (0.17%) |
Текущие обязательства | 1 175 327 | (100.00%) | 862 090 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.18 до 0.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 275.40%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 110.3 | 103.8 | 108.3 | 120.9 | 121.6 | 116.4 | 116.4 | 114.4 | 115.6 | 117.6 | 114.5 | 118.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1404.5 | 2360.5 | 1276.5 | 260.9 | 248.8 | 232.9 | 228.2 | 205.0 | 221.7 | 232.0 | 176.1 | 275.4 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Единая касса» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.15% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.42% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 300 | (8.52%) | 285 | (7.83%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 221 | (91.48%) | 3 356 | (92.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 221 | (91.48%) | 3 356 | (92.17%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 521 | (100.00%) | 3 641 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.4% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 978 906 | (43.95%) | 618 129 | (31.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 41 123 | (1.85%) | 30 535 | (1.54%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 197 543 | (8.87%) | 244 746 | (12.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 212 | (0.10%) | 2 212 | (0.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 090 | (0.05%) | 1 427 | (0.07%) |
Обязательства | 2 227 534 | (100.00%) | 1 986 988 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.8% c 2.23 до 1.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Единая касса» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (22.83%) | 100 000 | (20.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 000 | (1.14%) | 5 000 | (1.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 136 877 | (31.25%) | 360 432 | (72.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 196 168 | (44.78%) | 32 608 | (6.55%) |
Балансовый капитал | 438 045 | (100.00%) | 498 040 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 173 933 | (47.51%) | 174 073 | (40.63%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 192 131 | (52.49%) | 254 377 | (59.37%) |
Капитал (по ф.123) | 366 064 | (100.00%) | 428 450 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.43 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 49.5 | 24.1 | 44.8 | 62.2 | 64.6 | 54.3 | 57.6 | 50.4 | 55.2 | 56.8 | 40.3 | 67.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.24 | 0.20 | 0.23 | 0.39 | 0.42 | 0.33 | 0.34 | 0.33 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.43 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.