Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Московский Инвестиционный Банк "ДАЛЕНА" является небольшим российским банком и среди них занимает 214 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАЛЕНА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 121 774 | (2.86%) | 126 875 | (2.71%) |
Корреспондентские счета | 150 916 | (3.54%) | 219 080 | (4.69%) |
Другие счета | 19 815 | (0.47%) | 25 238 | (0.54%) |
Депозиты в Банке России | 2 050 000 | (48.12%) | 2 155 000 | (46.09%) |
Кредиты банкам | 348 295 | (8.18%) | 959 612 | (20.52%) |
Ценные бумаги | 2 259 210 | (53.03%) | 1 487 964 | (31.82%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 260 164 | (100.00%) | 4 675 706 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.26 до 4.68 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 29 511 | (1.14%) | 51 677 | (2.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 17 185 | (0.66%) | 17 074 | (0.76%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 084 052 | (80.19%) | 1 620 534 | (72.02%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 485 197 | (18.67%) | 577 884 | (25.68%) |
Текущие обязательства | 2 598 760 | (100.00%) | 2 250 095 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.60 до 2.25 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 207.80%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.8 | 123.0 | 131.5 | 135.2 | 147.7 | 144.4 | 144.5 | 149.3 | 154.2 | 162.9 | 153.9 | 161.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 114.5 | 80.1 | 109.0 | 108.2 | 168.4 | 157.3 | 155.0 | 150.7 | 163.9 | 165.8 | 196.1 | 207.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО МИБ «ДАЛЕНА» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 47.57% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 78.58% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 348 295 | (12.62%) | 959 612 | (39.12%) |
Ценные бумаги | 2 259 210 | (81.86%) | 1 487 964 | (60.66%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 592 794 | (57.72%) | 1 208 387 | (49.26%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 690 053 | (25.00%) | 298 152 | (12.15%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 152 216 | (5.52%) | 159 739 | (6.51%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 161 239 | (5.84%) | 156 207 | (6.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 32 132 | (1.16%) | 31 236 | (1.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 413 | (0.01%) | 379 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -41 568 | (-1.51%) | -28 083 | (-1.14%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 759 721 | (100.00%) | 2 453 121 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.1% c 2.76 до 2.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 29 511 | (0.69%) | 51 677 | (1.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 17 185 | (0.40%) | 17 074 | (0.40%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 767 296 | (64.94%) | 2 471 046 | (57.49%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 683 244 | (16.03%) | 850 512 | (19.79%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 899 328 | (21.10%) | 1 080 510 | (25.14%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 485 197 | (11.39%) | 577 884 | (13.45%) |
Обязательства | 4 261 452 | (100.00%) | 4 297 863 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.9% c 4.26 до 4.30 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО МИБ «ДАЛЕНА» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 273 420 | (28.84%) | 273 420 | (26.71%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 248 | (0.03%) | 4 952 | (0.48%) |
Резервный фонд | 41 013 | (4.33%) | 41 013 | (4.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 576 127 | (60.78%) | 576 127 | (56.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 80 594 | (8.50%) | 146 480 | (14.31%) |
Балансовый капитал | 947 964 | (100.00%) | 1 023 509 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 875 868 | (92.90%) | 873 155 | (87.20%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 66 933 | (7.10%) | 128 201 | (12.80%) |
Капитал (по ф.123) | 942 801 | (100.00%) | 1 001 356 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 70.8 | 63.3 | 54.4 | 67.1 | 85.3 | 82.9 | 87.1 | 70.8 | 82.1 | 86.9 | 77.8 | 83.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 68.1 | 60.5 | 51.4 | 63.1 | 81.8 | 78.4 | 82.0 | 66.3 | 76.3 | 79.5 | 68.4 | 72.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.78 | 0.78 | 0.79 | 0.79 | 0.92 | 0.93 | 0.93 | 0.94 | 0.94 | 0.96 | 0.99 | 1.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.3 | 0.0 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.6 | 4.0 | 0.4 | 1.7 | 8.2 | 7.4 | 7.1 | 2.7 | 7.7 | 8.5 | 2.6 | 2.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.