Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Дальневосточный банк" является крупным российским банком и среди них занимает 99 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - банк с государственным участием.
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB (Достаточная кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 278 071 | (10.63%) | 1 359 716 | (6.48%) |
Корреспондентские счета | 2 677 879 | (12.50%) | 1 983 915 | (9.46%) |
Другие счета | 1 612 250 | (7.52%) | 2 014 903 | (9.61%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 000 000 | (4.77%) |
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 705 576 | (77.97%) | 16 412 978 | (78.28%) |
Потенциально ликвидные активы | 21 426 544 | (100.00%) | 20 968 012 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 21.43 до 20.97 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 434 013 | (19.03%) | 6 898 897 | (34.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 525 | (0.02%) | 44 796 | (0.22%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 263 069 | (45.79%) | 7 781 514 | (38.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 350 416 | (35.19%) | 5 446 025 | (27.06%) |
Текущие обязательства | 18 047 498 | (100.00%) | 20 126 436 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 18.05 до 20.13 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 104.18%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (156.32%) и Н3 (98.02%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 140.5 | 135.1 | 309.9 | 255.7 | 134.4 | 95.4 | 94.6 | 74.6 | 62.7 | 57.1 | 57.4 | 156.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 129.6 | 130.7 | 112.9 | 100.8 | 102.9 | 106.7 | 135.9 | 84.2 | 83.8 | 75.1 | 65.1 | 98.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 46.8 | 47.1 | 63.1 | 71.6 | 139.4 | 133.6 | 130.3 | 127.8 | 118.7 | 111.6 | 106.1 | 104.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 38.3 | 37.6 | 37.6 | 37.8 | 46.0 | 44.8 | 44.6 | 46.0 | 46.5 | 47.0 | 48.6 | 49.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Дальневосточный банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.84% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 705 576 | (38.62%) | 16 412 978 | (49.89%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 14 880 946 | (34.41%) | 14 645 243 | (44.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 847 732 | (4.27%) | 1 804 000 | (5.48%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 252 541 | (0.58%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 292 806 | (60.79%) | 28 437 406 | (86.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 763 766 | (36.45%) | 15 869 113 | (48.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 229 364 | (25.96%) | 13 323 083 | (40.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 069 329 | (4.78%) | 1 897 028 | (5.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 769 653 | (-6.40%) | -2 651 818 | (-8.06%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 43 251 423 | (100.00%) | 32 901 488 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 23.9% c 43.25 до 32.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 518 863 | (6.41%) | 1 158 331 | (2.77%) |
Средства кредитных организаций | 3 434 013 | (8.74%) | 6 898 897 | (16.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 525 | (0.01%) | 44 796 | (0.11%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 399 998 | (8.66%) | 6 843 191 | (16.36%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 439 607 | (36.76%) | 15 248 136 | (36.44%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 176 538 | (15.73%) | 7 466 622 | (17.85%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 10 118 970 | (25.76%) | 10 385 077 | (24.82%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 350 416 | (16.17%) | 5 446 025 | (13.02%) |
Обязательства | 39 276 603 | (100.00%) | 41 839 239 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.5% c 39.28 до 41.84 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Дальневосточный банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 114 895 | (0.88%) | 114 895 | (0.88%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 342 411 | (10.32%) | 1 381 780 | (10.64%) |
Резервный фонд | 24 128 | (0.19%) | 24 128 | (0.19%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 223 251 | (78.62%) | 10 223 251 | (78.72%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 423 341 | (10.95%) | 1 369 243 | (10.54%) |
Балансовый капитал | 13 002 808 | (100.00%) | 12 986 466 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 329 090 | (83.94%) | 9 370 696 | (84.62%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 785 495 | (16.06%) | 1 703 742 | (15.38%) |
Капитал (по ф.123) | 11 114 585 | (100.00%) | 11 074 438 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.5 | 30.3 | 29.2 | 28.4 | 28.2 | 27.3 | 27.9 | 27.2 | 26.7 | 26.3 | 25.6 | 24.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.0 | 25.6 | 24.3 | 23.5 | 25.6 | 24.8 | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.0 | 25.6 | 24.3 | 23.5 | 25.6 | 24.8 | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.69 | 9.74 | 9.82 | 9.89 | 10.58 | 10.49 | 11.15 | 11.18 | 11.11 | 11.08 | 11.11 | 11.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 15.1 | 14.7 | 13.0 | 12.7 | 7.8 | 7.6 | 7.5 | 7.3 | 7.1 | 6.8 | 6.5 | 6.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 7.0 | 7.1 | 7.1 | 10.4 | 10.1 | 9.8 | 9.7 | 9.5 | 9.2 | 8.9 | 8.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.