Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна сельскохозяйственный банк" является средним российским банком и среди них занимает 155 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 457 677 | (9.43%) | 5 193 177 | (45.87%) |
Другие счета | 20 586 | (0.13%) | 1 617 666 | (14.29%) |
Депозиты в Банке России | 11 400 000 | (73.76%) | 2 700 000 | (23.85%) |
Кредиты банкам | 899 697 | (5.82%) | 799 809 | (7.06%) |
Ценные бумаги | 1 678 351 | (10.86%) | 1 010 249 | (8.92%) |
Потенциально ликвидные активы | 15 456 311 | (100.00%) | 11 320 901 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 15.46 до 11.32 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 201 163 | (77.48%) | 1 247 833 | (19.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 301 163 | (2.54%) | 247 807 | (3.95%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 672 064 | (22.50%) | 5 028 095 | (80.07%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 063 | (0.02%) | 3 741 | (0.06%) |
Текущие обязательства | 11 875 290 | (100.00%) | 6 279 669 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.88 до 6.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 180.28%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (126.80%) и Н3 (139.24%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 3222.7 | 5163.6 | 4842.4 | 164.6 | 142.0 | 149.7 | 416.3 | 499.0 | 397.0 | 240.0 | 82.6 | 126.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 373.2 | 13237.0 | 2989.7 | 116.4 | 116.0 | 117.6 | 139.5 | 108.5 | 114.4 | 120.7 | 138.4 | 139.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 249.8 | 259.9 | 250.8 | 124.8 | 138.1 | 140.7 | 145.4 | 148.5 | 130.2 | 136.5 | 167.9 | 180.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 28.3 | 27.6 | 28.4 | 8.4 | 8.0 | 7.3 | 6.6 | 5.7 | 4.6 | 3.5 | 2.6 | 1.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 48.16% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 36.75% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 899 697 | (8.66%) | 799 809 | (8.83%) |
Ценные бумаги | 1 678 351 | (16.16%) | 1 010 249 | (11.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 703 828 | (16.41%) | 1 014 397 | (11.20%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 807 683 | (75.18%) | 7 243 353 | (80.01%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 941 648 | (76.47%) | 7 434 242 | (82.12%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 55 945 | (0.54%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -189 910 | (-1.83%) | -190 889 | (-2.11%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 385 731 | (100.00%) | 9 053 411 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.8% c 10.39 до 9.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 201 163 | (65.33%) | 1 247 833 | (14.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 301 163 | (2.14%) | 247 807 | (2.79%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 900 000 | (63.19%) | 1 000 000 | (11.25%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 672 064 | (18.97%) | 5 628 095 | (63.33%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 600 000 | (6.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 063 | (0.01%) | 3 741 | (0.04%) |
Обязательства | 14 084 741 | (100.00%) | 8 887 529 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 36.9% c 14.08 до 8.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 7 556 038 | (79.18%) | 7 556 038 | (76.23%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 823 647 | (8.63%) | 820 428 | (8.28%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 407 834 | (4.27%) | 1 412 798 | (14.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 775 875 | (8.13%) | 123 437 | (1.25%) |
Балансовый капитал | 9 543 279 | (100.00%) | 9 911 986 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 813 856 | (86.19%) | 8 813 063 | (84.37%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 412 363 | (13.81%) | 1 632 750 | (15.63%) |
Капитал (по ф.123) | 10 226 219 | (100.00%) | 10 445 813 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 10.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 146.0 | 145.0 | 163.4 | 144.5 | 142.4 | 145.6 | 147.4 | 132.8 | 156.8 | 157.7 | 140.4 | 169.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 127.5 | 126.9 | 142.1 | 131.6 | 126.6 | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 127.5 | 126.9 | 142.1 | 131.6 | 126.6 | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.49 | 9.50 | 9.53 | 9.62 | 9.86 | 9.96 | 10.02 | 10.15 | 10.23 | 10.24 | 10.31 | 10.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.6 | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.0 | 0.9 | 2.1 | 3.3 | 2.5 | 2.4 | 2.4 | 1.9 | 2.1 | 2.1 | 2.0 | 2.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.