Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БыстроБанк" является средним российским банком и среди них занимает 113 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка БЫСТРОБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 559 097 | (7.06%) | 596 899 | (7.45%) |
Корреспондентские счета | 254 919 | (3.22%) | 690 721 | (8.62%) |
Другие счета | 110 599 | (1.40%) | 101 607 | (1.27%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 6 560 627 | (82.90%) | 5 503 600 | (68.65%) |
Ценные бумаги | 428 993 | (5.42%) | 1 123 514 | (14.02%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 914 235 | (100.00%) | 8 016 341 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.91 до 8.02 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 421 220 | (18.74%) | 127 773 | (5.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 301 | (0.24%) | 6 440 | (0.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 769 426 | (34.23%) | 1 040 158 | (44.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 057 354 | (47.04%) | 1 171 546 | (50.08%) |
Текущие обязательства | 2 248 000 | (100.00%) | 2 339 477 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.25 до 2.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 342.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (89.92%) и Н3 (367.87%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 262.0 | 267.2 | 47.9 | 159.9 | 92.1 | 104.5 | 118.3 | 147.8 | 116.8 | 321.4 | 236.3 | 89.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 302.8 | 279.3 | 256.0 | 312.6 | 285.3 | 463.2 | 194.4 | 165.7 | 379.7 | 159.9 | 125.6 | 367.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 178.2 | 148.6 | 187.7 | 198.5 | 392.9 | 398.9 | 467.6 | 459.3 | 352.1 | 416.3 | 371.7 | 342.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.9 | 47.9 | 54.4 | 54.7 | 57.3 | 59.4 | 60.0 | 62.6 | 65.8 | 63.2 | 63.0 | 64.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БыстроБанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.65% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.43% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 560 627 | (26.07%) | 5 503 600 | (22.49%) |
Ценные бумаги | 428 993 | (1.70%) | 1 123 514 | (4.59%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 429 058 | (1.70%) | 1 123 514 | (4.59%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 177 352 | (72.23%) | 17 851 524 | (72.95%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 763 | (0.04%) | 10 668 | (0.04%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 19 437 825 | (77.24%) | 19 270 090 | (78.75%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 793 604 | (11.10%) | 2 619 630 | (10.70%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 063 840 | (-16.15%) | -4 048 864 | (-16.55%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 166 972 | (100.00%) | 24 471 186 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.8% c 25.17 до 24.47 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 421 220 | (1.89%) | 127 773 | (0.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 301 | (0.02%) | 6 440 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 410 000 | (1.84%) | 120 600 | (0.55%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 192 922 | (5.34%) | 1 376 812 | (6.25%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 423 496 | (1.90%) | 336 654 | (1.53%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 489 080 | (82.76%) | 17 942 926 | (81.44%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 057 354 | (4.73%) | 1 171 546 | (5.32%) |
Обязательства | 22 341 271 | (100.00%) | 22 032 674 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.4% c 22.34 до 22.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БыстроБанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 370 990 | (7.25%) | 370 990 | (6.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 136 932 | (22.22%) | 1 136 932 | (21.36%) |
Резервный фонд | 44 428 | (0.87%) | 44 428 | (0.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 025 354 | (59.12%) | 3 025 354 | (56.83%) |
Чистая прибыль текущего года | 539 221 | (10.54%) | 745 583 | (14.01%) |
Балансовый капитал | 5 116 925 | (100.00%) | 5 323 287 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 473 647 | (97.06%) | 3 474 123 | (88.65%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 105 266 | (2.94%) | 444 759 | (11.35%) |
Капитал (по ф.123) | 3 578 913 | (100.00%) | 3 918 882 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.92 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 14.6 | 13.4 | 14.5 | 17.4 | 18.3 | 16.4 | 15.6 | 15.6 | 17.0 | 17.4 | 19.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.2 | 11.8 | 12.4 | 12.5 | 17.2 | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.2 | 11.8 | 12.4 | 12.5 | 17.2 | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.20 | 4.34 | 3.81 | 4.09 | 4.23 | 4.35 | 3.81 | 3.53 | 3.58 | 3.79 | 3.91 | 3.92 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.0 | 7.7 | 6.4 | 5.2 | 10.2 | 10.0 | 9.7 | 9.9 | 9.7 | 9.3 | 10.1 | 9.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.2 | 8.6 | 10.5 | 7.9 | 14.8 | 14.2 | 13.5 | 14.0 | 14.1 | 13.8 | 14.8 | 14.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.