Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 242 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка БРАТСКИЙ АНКБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 212 464 | (11.52%) | 235 034 | (14.47%) |
Корреспондентские счета | 108 099 | (5.86%) | 407 652 | (25.10%) |
Другие счета | 18 911 | (1.03%) | 16 644 | (1.02%) |
Депозиты в Банке России | 1 505 000 | (81.60%) | 965 000 | (59.41%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 844 474 | (100.00%) | 1 624 330 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.84 до 1.62 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 27 680 | (1.93%) | 2 007 | (0.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.03%) | 411 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 979 395 | (68.17%) | 1 086 273 | (76.15%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 429 624 | (29.90%) | 338 142 | (23.71%) |
Текущие обязательства | 1 436 699 | (100.00%) | 1 426 422 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.44 до 1.43 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 113.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 179.4 | 170.6 | 157.5 | 164.9 | 198.7 | 276.2 | 247.9 | 228.3 | 202.4 | 189.9 | 197.0 | 173.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 96.3 | 95.8 | 84.7 | 82.4 | 138.3 | 132.3 | 138.0 | 137.3 | 128.4 | 136.1 | 129.0 | 113.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Братский АНКБ» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 41.06% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 84.15% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 477 558 | (100.00%) | 2 685 758 | (206.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 291 491 | (92.49%) | 2 486 903 | (191.66%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 275 212 | (11.11%) | 289 702 | (22.33%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 66 300 | (2.68%) | 68 833 | (5.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -155 445 | (-6.27%) | -159 680 | (-12.31%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 477 558 | (100.00%) | 1 297 540 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 47.6% c 2.48 до 1.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 27 680 | (0.69%) | 2 007 | (0.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.01%) | 411 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 499 | (0.04%) | 1 531 | (0.04%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 142 395 | (28.63%) | 1 181 773 | (30.18%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 163 000 | (4.09%) | 95 500 | (2.44%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 287 581 | (57.34%) | 2 302 923 | (58.80%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 429 624 | (10.77%) | 338 142 | (8.63%) |
Обязательства | 3 989 743 | (100.00%) | 3 916 360 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 3.99 до 3.92 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Братский АНКБ» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 159 850 | (24.71%) | 159 850 | (24.75%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 516 | (9.20%) | 59 515 | (9.21%) |
Резервный фонд | 21 330 | (3.30%) | 21 330 | (3.30%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 363 682 | (56.22%) | 363 683 | (56.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 51 290 | (7.93%) | 50 263 | (7.78%) |
Балансовый капитал | 646 942 | (100.00%) | 645 915 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 504 922 | (87.72%) | 504 415 | (87.44%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 70 680 | (12.28%) | 72 472 | (12.56%) |
Капитал (по ф.123) | 575 602 | (100.00%) | 576 887 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.5 | 17.5 | 17.7 | 17.2 | 16.4 | 16.2 | 16.6 | 16.7 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.8 | 15.5 | 15.7 | 15.1 | 15.5 | 15.2 | 15.4 | 15.3 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 13.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.53 | 0.54 | 0.54 | 0.54 | 0.52 | 0.54 | 0.55 | 0.56 | 0.58 | 0.57 | 0.58 | 0.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 2.5 | 2.5 | 2.7 | 2.9 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.6 | 6.4 | 6.3 | 6.5 | 6.6 | 6.1 | 6.2 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 | 5.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.