Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"БНП ПАРИБА Банк" Акционерное общество является крупным российским банком и среди них занимает 96 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка БНП ПАРИБА БАНК составила
БНП ПАРИБА БАНК - дочерний иностранный банк.
БНП ПАРИБА БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 15 426 759 | (34.75%) | 2 577 058 | (5.37%) |
Другие счета | 1 131 406 | (2.55%) | 107 637 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 23 500 000 | (52.93%) | 29 000 000 | (60.41%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 4 336 866 | (9.77%) | 16 321 324 | (34.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 44 395 031 | (100.00%) | 48 006 019 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 44.40 до 48.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 416 235 | (72.90%) | 12 274 482 | (80.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 919 781 | (11.27%) | 252 830 | (1.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 695 373 | (15.83%) | 2 691 930 | (17.69%) |
Текущие обязательства | 17 031 389 | (100.00%) | 15 219 242 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 17.03 до 15.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 315.43%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (774.00%) и Н3 (159.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 88.6 | 67.3 | 94.1 | 64.3 | 951.4 | 847.1 | 1491.0 | 2324.4 | 655.8 | 747.1 | 2512.4 | 774.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.8 | 111.6 | 158.8 | 125.1 | 314.1 | 520.6 | 704.3 | 354.0 | 613.6 | 333.8 | 299.5 | 159.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 123.5 | 145.7 | 157.3 | 117.9 | 286.4 | 267.0 | 275.4 | 269.1 | 260.7 | 285.7 | 306.2 | 315.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 49.2 | 48.9 | 51.1 | 51.6 | 9.5 | 8.8 | 8.1 | 7.2 | 6.5 | 5.9 | 4.9 | 4.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «БНП ПАРИБА БАНК» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 34.85% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 59.34% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 4 336 866 | (65.48%) | 16 321 324 | (95.50%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 408 244 | (66.56%) | 16 321 324 | (95.50%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 3 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 286 228 | (34.52%) | 2 015 518 | (11.79%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 320 337 | (35.03%) | 2 047 120 | (11.98%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 153 | (0.03%) | 1 738 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -36 262 | (-0.55%) | -33 340 | (-0.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 623 097 | (100.00%) | 17 090 502 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 158.0% c 6.62 до 17.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 416 235 | (40.27%) | 12 274 482 | (37.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 12 416 198 | (40.27%) | 12 263 947 | (37.58%) |
Средства корпоративных клиентов | 12 443 509 | (40.35%) | 14 936 380 | (45.77%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 523 728 | (34.13%) | 14 683 550 | (45.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 695 373 | (8.74%) | 2 691 930 | (8.25%) |
Обязательства | 30 835 173 | (100.00%) | 32 633 714 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.8% c 30.84 до 32.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «БНП ПАРИБА БАНК» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 798 193 | (35.09%) | 5 798 193 | (32.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 392 546 | (2.38%) | 1 026 353 | (5.78%) |
Резервный фонд | 289 910 | (1.75%) | 289 910 | (1.63%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 500 661 | (57.50%) | 9 500 661 | (53.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 614 130 | (3.72%) | 1 141 635 | (6.43%) |
Балансовый капитал | 16 524 062 | (100.00%) | 17 756 752 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 929 005 | (85.23%) | 15 922 306 | (80.20%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 760 367 | (14.77%) | 3 929 783 | (19.80%) |
Капитал (по ф.123) | 18 689 372 | (100.00%) | 19 852 089 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.85 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.3 | 32.7 | 33.6 | 35.8 | 141.9 | 142.9 | 145.5 | 144.0 | 157.5 | 151.4 | 153.8 | 157.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.3 | 25.8 | 26.1 | 27.0 | 125.2 | 124.4 | 124.1 | 122.6 | 134.2 | 128.9 | 127.4 | 126.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.3 | 25.8 | 26.1 | 27.0 | 125.2 | 124.4 | 124.1 | 122.6 | 134.2 | 128.9 | 127.4 | 126.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.14 | 11.98 | 12.10 | 12.46 | 18.06 | 18.31 | 18.69 | 18.70 | 18.69 | 18.71 | 19.22 | 19.85 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 1.4 | 0.1 | 0.2 | 1.2 | 1.0 | 0.7 | 1.5 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.