Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "БКС Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 57 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка БКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 975 096 | (5.29%) | 4 767 146 | (4.81%) |
Корреспондентские счета | 17 660 397 | (18.79%) | 25 328 113 | (25.54%) |
Другие счета | 2 065 108 | (2.20%) | 2 423 304 | (2.44%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 300 000 | (0.30%) |
Кредиты банкам | 59 033 822 | (62.82%) | 55 797 644 | (56.26%) |
Ценные бумаги | 10 231 084 | (10.89%) | 10 568 271 | (10.66%) |
Потенциально ликвидные активы | 93 965 507 | (100.00%) | 99 184 478 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 93.97 до 99.18 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 797 237 | (8.83%) | 8 476 207 | (10.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 051 111 | (3.46%) | 2 716 777 | (3.39%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 25 573 970 | (28.96%) | 22 642 357 | (28.25%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 54 929 295 | (62.21%) | 49 020 106 | (61.17%) |
Текущие обязательства | 88 300 502 | (100.00%) | 80 138 670 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 88.30 до 80.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 123.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (128.75%) и Н3 (373.68%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 187.8 | 199.7 | 232.8 | 193.1 | 108.8 | 141.5 | 89.4 | 90.1 | 91.6 | 113.2 | 151.6 | 128.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 220.5 | 215.6 | 335.1 | 236.4 | 254.5 | 240.6 | 201.9 | 210.5 | 210.9 | 192.7 | 325.4 | 373.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 67.1 | 67.6 | 65.4 | 69.7 | 105.1 | 109.1 | 101.9 | 100.4 | 106.4 | 107.6 | 114.6 | 123.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.8 | 4.5 | 7.6 | 7.8 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 2.3 | 2.6 | 2.2 | 2.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БКС Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 62.96% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.88% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 59 033 822 | (55.76%) | 55 797 644 | (82.39%) |
Ценные бумаги | 10 231 084 | (9.66%) | 10 568 271 | (15.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 10 662 004 | (10.07%) | 10 695 165 | (15.79%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 10 | (0.00%) | 10 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 35 877 188 | (33.89%) | 29 149 797 | (43.04%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 39 990 467 | (37.77%) | 32 410 576 | (47.85%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 183 122 | (0.17%) | 174 919 | (0.26%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 593 840 | (2.45%) | 2 545 989 | (3.76%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 890 241 | (-6.51%) | -5 981 687 | (-8.83%) |
Производные финансовые инструменты | 730 954 | (0.69%) | 786 686 | (1.16%) |
Активы, приносящие прямой доход | 105 873 048 | (100.00%) | 67 726 728 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 36.0% c 105.87 до 67.73 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 797 237 | (6.30%) | 8 476 207 | (7.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 051 111 | (2.47%) | 2 716 777 | (2.26%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 814 092 | (3.08%) | 4 261 032 | (3.55%) |
Средства корпоративных клиентов | 30 951 295 | (25.01%) | 27 749 747 | (23.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 377 325 | (4.35%) | 5 107 390 | (4.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 906 285 | (13.66%) | 21 904 854 | (18.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 54 929 295 | (44.39%) | 49 020 106 | (40.83%) |
Обязательства | 123 733 745 | (100.00%) | 120 060 417 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.0% c 123.73 до 120.06 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БКС Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 243 983 | (21.87%) | 3 243 983 | (19.20%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 487 823 | (16.77%) | 2 943 305 | (17.42%) |
Резервный фонд | 486 597 | (3.28%) | 486 597 | (2.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 306 194 | (29.02%) | 4 306 194 | (25.49%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 311 646 | (29.06%) | 5 913 744 | (35.01%) |
Балансовый капитал | 14 836 243 | (100.00%) | 16 893 823 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 001 989 | (52.37%) | 8 101 556 | (44.20%) |
Добавочный капитал, итого | 4 870 735 | (31.88%) | 4 484 415 | (24.47%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 407 995 | (15.76%) | 5 743 179 | (31.33%) |
Капитал (по ф.123) | 15 280 719 | (100.00%) | 18 329 150 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.33 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.9 | 19.7 | 25.0 | 25.9 | 17.4 | 18.0 | 18.5 | 18.2 | 19.5 | 20.3 | 21.5 | 22.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.1 | 9.4 | 15.5 | 15.9 | 10.5 | 10.3 | 10.1 | 9.7 | 10.2 | 10.1 | 10.4 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.7 | 18.9 | 24.2 | 25.2 | 15.7 | 15.9 | 15.9 | 15.6 | 16.4 | 16.0 | 16.2 | 15.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.38 | 7.80 | 10.70 | 10.89 | 13.30 | 14.03 | 14.60 | 14.97 | 15.28 | 16.09 | 16.56 | 18.33 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.9 | 2.8 | 3.8 | 3.2 | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 2.3 | 2.5 | 3.0 | 2.7 | 2.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 0.9 | 1.2 | 1.0 | 7.4 | 7.8 | 6.6 | 7.4 | 6.9 | 6.4 | 6.5 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.