Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ББР Банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 47 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ББР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ББР БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 914 581 | (5.61%) | 3 889 430 | (3.04%) |
Корреспондентские счета | 8 577 726 | (12.29%) | 13 090 398 | (10.24%) |
Другие счета | 589 656 | (0.84%) | 2 163 769 | (1.69%) |
Депозиты в Банке России | 20 000 000 | (28.65%) | 85 500 000 | (66.88%) |
Кредиты банкам | 26 526 721 | (38.00%) | 13 032 444 | (10.19%) |
Ценные бумаги | 10 198 374 | (14.61%) | 10 160 334 | (7.95%) |
Потенциально ликвидные активы | 69 807 058 | (100.00%) | 127 836 375 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 69.81 до 127.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 625 969 | (10.56%) | 3 198 237 | (10.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 684 855 | (7.47%) | 569 633 | (1.90%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 27 589 549 | (43.99%) | 12 737 298 | (42.51%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 28 504 331 | (45.45%) | 14 029 515 | (46.82%) |
Текущие обязательства | 62 719 849 | (100.00%) | 29 965 050 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 62.72 до 29.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 426.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (118.50%) и Н3 (276.92%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 173.5 | 166.5 | 126.3 | 171.9 | 94.8 | 55.6 | 95.6 | 104.9 | 73.0 | 135.1 | 198.6 | 118.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 275.2 | 135.6 | 150.7 | 181.7 | 149.7 | 155.0 | 154.3 | 172.1 | 140.5 | 158.4 | 217.2 | 276.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 85.8 | 81.6 | 52.4 | 50.7 | 122.5 | 144.4 | 144.8 | 118.1 | 111.3 | 140.1 | 218.8 | 426.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.3 | 40.9 | 39.5 | 35.6 | 56.0 | 55.6 | 49.5 | 48.3 | 48.3 | 45.7 | 40.0 | 43.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ББР Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 19.62% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 89.06% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 526 721 | (20.47%) | 13 032 444 | (46.69%) |
Ценные бумаги | 10 198 374 | (7.87%) | 10 160 334 | (36.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 11 043 336 | (8.52%) | 10 846 463 | (38.86%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 688 169 | (1.30%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 91 166 697 | (70.36%) | 89 363 377 | (320.16%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 95 454 468 | (73.66%) | 92 721 049 | (332.19%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 658 884 | (3.60%) | 4 891 938 | (17.53%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 650 314 | (1.27%) | 1 313 534 | (4.71%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -10 596 969 | (-8.18%) | -9 563 144 | (-34.26%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 129 579 961 | (100.00%) | 27 912 426 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 78.5% c 129.58 до 27.91 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 625 969 | (3.83%) | 3 198 237 | (1.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 684 855 | (2.71%) | 569 633 | (0.27%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 147 | (0.00%) | 800 151 | (0.38%) |
Средства корпоративных клиентов | 82 553 832 | (47.69%) | 88 185 914 | (41.53%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 54 964 283 | (31.75%) | 75 448 616 | (35.53%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 45 881 826 | (26.50%) | 92 861 288 | (43.73%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 28 504 331 | (16.47%) | 14 029 515 | (6.61%) |
Обязательства | 173 117 413 | (100.00%) | 212 349 457 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 22.7% c 173.12 до 212.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ББР Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (3.25%) | 450 000 | (2.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 898 594 | (28.15%) | 4 035 474 | (23.78%) |
Резервный фонд | 22 500 | (0.16%) | 22 500 | (0.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 442 843 | (60.96%) | 8 442 843 | (49.75%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 954 902 | (14.11%) | 5 063 485 | (29.84%) |
Балансовый капитал | 13 850 924 | (100.00%) | 16 970 589 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 22.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 681 096 | (74.15%) | 9 741 832 | (56.15%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 374 493 | (25.85%) | 7 609 269 | (43.85%) |
Капитал (по ф.123) | 13 055 589 | (100.00%) | 17 351 101 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.35 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.1 | 12.9 | 13.0 | 13.4 | 16.4 | 16.4 | 17.8 | 17.2 | 14.5 | 15.7 | 15.8 | 18.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 8.8 | 10.5 | 10.3 | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.5 | 8.8 | 10.5 | 10.3 | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.40 | 9.02 | 9.11 | 9.46 | 14.05 | 14.56 | 15.71 | 15.57 | 13.06 | 14.82 | 15.98 | 17.35 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.8 | 2.2 | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.7 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 0.9 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.1 | 10.3 | 12.9 | 10.8 | 7.4 | 7.3 | 6.8 | 6.5 | 9.2 | 8.2 | 6.7 | 8.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.