Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "АРЕСБАНК" общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 93 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка АРЕСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АРЕСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 467 372 | (0.95%) | 285 121 | (0.66%) |
Корреспондентские счета | 8 847 421 | (18.07%) | 5 614 946 | (13.04%) |
Другие счета | 123 830 | (0.25%) | 155 299 | (0.36%) |
Депозиты в Банке России | 9 000 000 | (18.38%) | 9 560 000 | (22.20%) |
Кредиты банкам | 24 788 861 | (50.63%) | 22 674 778 | (52.66%) |
Ценные бумаги | 6 318 666 | (12.91%) | 5 322 856 | (12.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 48 956 876 | (100.00%) | 43 062 370 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 48.96 до 43.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 012 009 | (12.81%) | 107 910 | (0.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 900 678 | (12.52%) | 3 749 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 24 187 073 | (61.81%) | 16 222 453 | (64.40%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 930 189 | (25.38%) | 8 859 004 | (35.17%) |
Текущие обязательства | 39 129 271 | (100.00%) | 25 189 367 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 39.13 до 25.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 170.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (36.33%) и Н3 (112.05%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 68.2 | 53.0 | 141.0 | 70.1 | 42.7 | 44.1 | 25.8 | 38.0 | 37.3 | 44.4 | 47.3 | 36.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.3 | 102.1 | 102.6 | 100.0 | 106.5 | 121.2 | 128.5 | 113.5 | 108.0 | 113.8 | 126.4 | 112.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 74.0 | 56.6 | 108.2 | 120.3 | 121.3 | 132.7 | 125.0 | 118.8 | 125.1 | 107.6 | 110.5 | 171.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 23.6 | 25.2 | 20.6 | 19.6 | 11.1 | 11.4 | 11.2 | 13.0 | 14.6 | 13.3 | 12.6 | 13.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 61.53% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.19% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 24 788 861 | (68.31%) | 22 674 778 | (79.07%) |
Ценные бумаги | 6 318 666 | (17.41%) | 5 322 856 | (18.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 167 423 | (16.99%) | 5 026 546 | (17.53%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 680 878 | (1.88%) | 680 878 | (2.37%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 183 074 | (14.28%) | 5 354 193 | (18.67%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 326 460 | (17.43%) | 6 371 647 | (22.22%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 076 084 | (2.97%) | 1 008 840 | (3.52%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 444 126 | (6.73%) | 2 270 402 | (7.92%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 663 596 | (-12.85%) | -4 296 696 | (-14.98%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 36 290 601 | (100.00%) | 28 678 215 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 21.0% c 36.29 до 28.68 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 012 009 | (9.47%) | 107 910 | (0.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 900 678 | (9.26%) | 3 749 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (0.19%) | 100 000 | (0.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 29 117 095 | (55.04%) | 32 164 856 | (69.15%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 930 022 | (9.32%) | 15 942 403 | (34.27%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 253 387 | (0.48%) | 51 371 | (0.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 930 189 | (18.77%) | 8 859 004 | (19.04%) |
Обязательства | 52 903 699 | (100.00%) | 46 517 627 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 12.1% c 52.90 до 46.52 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 600 000 | (13.72%) | 600 000 | (12.36%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 8 100 | (0.19%) | 8 100 | (0.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 714 016 | (84.93%) | 3 714 016 | (76.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 51 118 | (1.17%) | 533 004 | (10.98%) |
Балансовый капитал | 4 373 234 | (100.00%) | 4 855 120 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 299 502 | (59.28%) | 4 300 383 | (57.16%) |
Добавочный капитал, итого | 2 910 054 | (40.12%) | 2 690 649 | (35.77%) |
Дополнительный капитал, итого | 43 228 | (0.60%) | 531 748 | (7.07%) |
Капитал (по ф.123) | 7 252 784 | (100.00%) | 7 522 780 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.52 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.1 | 14.1 | 13.5 | 13.3 | 22.2 | 24.5 | 25.3 | 22.7 | 23.7 | 26.6 | 27.9 | 26.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.0 | 11.7 | 11.7 | 11.5 | 13.9 | 15.0 | 15.4 | 13.2 | 14.0 | 15.8 | 16.3 | 15.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.0 | 11.7 | 11.7 | 11.5 | 22.2 | 24.5 | 25.2 | 22.7 | 23.6 | 26.0 | 26.3 | 24.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.90 | 4.02 | 3.84 | 3.80 | 6.45 | 6.69 | 7.05 | 6.86 | 7.25 | 7.25 | 7.37 | 7.52 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.0 | 6.6 | 5.0 | 5.5 | 6.6 | 9.1 | 8.4 | 6.4 | 7.3 | 7.2 | 6.3 | 7.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.2 | 17.5 | 14.0 | 15.5 | 14.9 | 16.9 | 14.7 | 11.8 | 13.5 | 13.2 | 11.5 | 13.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.