Структурный анализ балансового отчета РОСЕВРОБАНК

Показатель	Сумма на 01 Марта 2018 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	7 771 034		3.8%	-1 862 849
Денежные средства	1 918 203		0.9%	-79 930
Наличная валюта и платежные документы	1 918 203		0.9%	-79 930
В кассе	1 745 661		0.9%	-107 212
В пути	172 542		0.1%	27 282
Средства на счетах	5 852 831		2.9%	-1 782 919
В Банке России	4 556 092		2.2%	-1 886 246
Средства на корсчете в Банке России	4 556 092		2.2%	-1 886 246
В кредитных организациях	1 296 739		0.6%	103 327
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	67 130		0.0%	25 436
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	1 209 120		0.6%	151 798
в иностранной валюте	1 209 120		0.6%	151 798
Средства для осуществления расчетов и клиринга	20 489		0.0%	-73 907
Обязательные резервы	1 287 995		0.6%	68 876
Ссудная задолженность	110 420 588		54.2%	-278 930
Кредиты и прочие размещенные средства	110 420 338		54.2%	-278 929
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	7 295 151		3.6%	-6 955 121
на 1 день	5 004 898		2.5%	-8 543 982
от 2 до 30 дней	2 289 312		1.1%	1 588 861
просроченная задолженность	941		0.0%	0
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	88 052 117		43.2%	6 888 120
до востребования	212 057		0.1%	-2 430
до 30 дней	6 324 384		3.1%	2 178 435
от 31 до 90 дней	2 562 543		1.3%	341 295
от 91 дня до 1 года	23 998 809		11.8%	3 598 342
от 91 до 180 дней	7 972 024		3.9%	989 487
от 181 дня до 1 года	16 026 785		7.9%	2 608 855
свыше 1 года	51 889 858		25.4%	578 518
просроченная задолженность	2 405 337		1.2%	-9 986
овердрафт	659 129		0.3%	203 946
Кредиты физ. лицам	15 036 242		7.4%	-248 756
от 31 до 90 дней	2 200		0.0%
от 91 дня до 1 года	15 990		0.0%	-5 405
от 181 дня до 1 года	15 990		0.0%	-5 405
свыше 1 года	13 310 988		6.5%	17 014
просроченная задолженность	1 177 655		0.6%	-10 397
овердрафт	239 482		0.1%	-10 755
Прочие предоставленные средства	289 927		0.1%	-241 413
Требования по аккредитивам	32 649		0.0%
Прочая ссудная задолженность	4 179		0.0%
Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам	4 179		0.0%
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	3 583 933		1.8%	-20 383
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	250		0.0%	-1
Права требования	250		0.0%	-1
Финансовые инструменты	78 337 560		38.4%	-969 084
Вложения в ценные бумаги	78 275 537		38.4%	-981 017
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	862 873		0.4%	7 234
Долговые обязательства, удерживаемые до погашения	862 873		0.4%	7 234
субъектов РФ и местных органов власти	862 873		0.4%	7 234
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	77 412 664		38.0%	-988 251
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	76 458 436		37.5%	-508 143
Российской Федерации	5 155 829		2.5%	-373 151
иностранных государств	283 639		0.1%	-1 867
Банков	6 230 655		3.1%	240 704
Прочие	33 602 195		16.5%	797 359
Банка России	29 280 983		14.4%	-1 229 317
переданные без прекращения признания	1 479 042		0.7%	339 208
переоценка ценных бумаг	426 093		0.2%	-281 079
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	950 052		0.5%	-480 108
банков	0		0.0%	-502 196
прочие	1 166 712		0.6%	106 123
переоценка ценных бумаг	-216 660		-0.1%	-84 035
банков	0		0.0%	-502 196
прочие	1 166 712		0.6%	106 123
Участие в капитале юр. лиц	4 176		0.0%	0
Прочее участие	4 176		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	4 176		0.0%	0
Резерв на возможные потери по прочему участию	1 501		0.0%	0
Участие в капитале организаций - резидентов	832		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - резидентов	832		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	3 344		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	3 344		0.0%	0
Производные финансовые инструменты	62 023		0.0%	11 933
Дебиторская задолженность	1 197 283		0.6%	164 176
Требования по получению процентов	778 990		0.4%	-56 233
Просроченные проценты	50 712		0.0%	-1 421
Имущество	3 344 600		1.6%	-18 694
Основные средства	3 271 981		1.6%	-16 202
Капитальные вложения	19 711		0.0%	-1 142
Прочее имущество	45 162		0.0%	-1 350
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	7 746		0.0%	0
Прочие активы	205 653		0.1%	26 870
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	37 616		0.0%	-5 650
Дисконт по выпущенным ценным бумагам	89 250		0.0%	16 159
Расходы будущих периодов	96 989		0.0%	16 075
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	252 589		0.1%	-8 204
Отложенный налог на прибыль	307 588		0.2%	0
Итого активов	203 903 880		100.0%	-2 934 072
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	32 351 614		15.9%	-336 393
Уставный капитал	288 354		0.1%	0
Средства акционеров (участников)	288 354		0.1%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	288 354		0.1%	0
Добавочный капитал	3 951 515		1.9%	-365 114
Переоценка основных средств	1 646 026		0.8%	0
Эмиссионный доход	2 633 124		1.3%	0
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии дл	-327 635		-0.2%	-365 114
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	26 885 241		13.2%	-14 720
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	96 988		0.0%	16 079
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	1 183 251		0.6%	43 441
Резервный фонд	43 253		0.0%	0
Резерв на возможные потери	14 562 997		7.1%	265 083
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	8 030 246		3.9%	287 164
в т.ч. по юридическим лицам	7 201 701		3.5%	331 817
в т.ч. по физическим лицам	828 295		0.4%	-44 652
в т.ч. по лизингу и правам требования	250		0.0%	-1
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	32 549		0.0%	0
По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	32 549		0.0%	0
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	6 500 202		3.2%	-22 081
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	2 946 340		1.4%	-2 435
Привлеченные средства	155 089 690		76.1%	-2 938 541
Средства кредитных организаций	5 821 396		2.9%	578 520
Средства на счетах банков- корреспондентов	1 186 924		0.6%	86 270
резидентов	1 075 750		0.5%	37 201
нерезидентов	111 174		0.1%	49 069
в рублях	111 174		0.1%	49 069
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	4 326 775		2.1%	462 553
до востребования	321		0.0%
на 1 день	1 928 587		0.9%	1 057 854
от 2 до 30 дней	0		0.0%	-569 450
от 91 дня до 1 года	1 627 838		0.8%	-17 909
от 91 до 180 дней	13 359		0.0%	63
от 181 дня до 1 года	1 614 479		0.8%	-17 972
свыше 1 года	770 029		0.4%	-8 263
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	307 697		0.2%	29 697
от 91 дня до 1 года	19 700		0.0%	7 700
от 181 дня до 1 года	19 700		0.0%	7 700
свыше 1 года	287 997		0.1%	21 997
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	146 734 869		72.0%	-3 998 501
Средства юр. лиц	100 299 365		49.2%	-4 864 693
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	86 337 036		42.3%	-2 152 742
Срочные депозиты юр. лиц	13 950 278		6.8%	-2 722 067
до 30 дней	3 431 874		1.7%	-2 923 326
от 31 до 180 дней	1 680 879		0.8%	-42 471
от 181 дня до 1 года	3 068 058		1.5%	-108 519
свыше 1 года	5 769 467		2.8%	352 249
Депозиты до востребования юр. лиц	12 051		0.0%	10 116
Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправлени	3 900 000		1.9%	100 000
Срочные депозиты Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления	3 900 000		1.9%	100 000
до 30 дней	3 900 000		1.9%	100 000
Вклады физ. лиц	42 126 333		20.7%	738 757
Счета физических лиц	9 123 391		4.5%	667 002
Депозиты до востребования физ. лиц	640 348		0.3%	45 989
Срочные депозиты физ. лиц	32 362 594		15.9%	25 766
до 30 дней	1 306		0.0%	-723
от 31 до 180 дней	391 083		0.2%	-132 240
от 181 дня до 1 года	1 679 140		0.8%	-23 238
свыше 1 года	30 291 065		14.9%	181 967
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	409 171		0.2%	27 435
Выпущенные долговые обязательства	2 533 425		1.2%	481 440
Векселя и банковские акцепты	2 533 425		1.2%	481 440
со сроком погашения до 30 дней	0		0.0%	-80 000
со сроком погашения от 31 до 90 дней	730		0.0%
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	1 023 904		0.5%	-8 699
со сроком погашения от 91 до 180 дней	163 174		0.1%	-11 831
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	860 730		0.4%	3 132
со сроком погашения свыше 1 года	1 395 982		0.7%	644 799
к исполнению	112 809		0.1%	-75 390
Обязательства по уплате процентов	289 235		0.1%	55 332
Начисленные проценты по вкладам	76 776		0.0%	34 530
Прочие обязательства по уплате процентов	212 459		0.1%	20 802
Прочие обязательства	1 576 408		0.8%	75 934
Средства в расчетах	13		0.0%
Незавершенные расчеты банка	13		0.0%
Кредиторская задолженность	946 306		0.5%	20 593
Прочие пассивы	340 854		0.2%	-4
Доходы будущих периодов	1		0.0%	-4
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	340 853		0.2%	0
Отложенное налоговое обязательство	323 136		0.2%	0
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	35		0.0%	-155
Итого пассивов	203 903 880		100.0%	-2 934 072
Активы, приносящие прямой доход	188 758 148		92.6%	-1 248 014
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	155 089 725		76.1%	-2 938 696

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (54.2%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (54.2%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (43.2%)

в т.ч. свыше 1 года (25.4%)

Финансовые инструменты (38.4%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (38.4%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (38.0%)

в т.ч. Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи (37.5%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (76.1%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (72.0%)

в т.ч. Средства юр. лиц (49.2%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (42.3%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (20.7%)

Активы, приносящие прямой доход (92.6%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (76.1%)