Структурный анализ балансового отчета РОСЕВРОБАНК

Показатель	Сумма на 01 Сентября 2018 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	10 906 485		5.5%	1 304 208
Денежные средства	2 162 099		1.1%	307 941
Наличная валюта и платежные документы	2 162 099		1.1%	307 941
В кассе	2 097 044		1.0%	405 519
В пути	65 055		0.0%	-97 578
Средства на счетах	8 744 386		4.4%	996 267
В Банке России	7 226 808		3.6%	548 311
Средства на корсчете в Банке России	7 226 808		3.6%	548 311
В кредитных организациях	1 517 578		0.8%	447 956
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	90 549		0.0%	3 718
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	1 399 519		0.7%	441 346
в иностранной валюте	1 399 519		0.7%	441 346
Средства для осуществления расчетов и клиринга	27 510		0.0%	2 892
Обязательные резервы	1 362 821		0.7%	-74 531
Ссудная задолженность	143 654 465		71.8%	9 782 458
Кредиты и прочие размещенные средства	143 654 205		71.8%	9 782 452
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	33 380 874		16.7%	10 299 386
на 1 день	0		0.0%	-302 497
от 2 до 30 дней	32 018 291		16.0%	9 240 241
от 31 до 90 дней	1 361 642		0.7%
просроченная задолженность	941		0.0%	0
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	93 727 184		46.9%	-926 542
до востребования	261 518		0.1%	20 348
до 30 дней	4 031 988		2.0%	255 125
от 31 до 90 дней	2 548 109		1.3%	-163 526
от 91 дня до 1 года	29 552 311		14.8%	-332 341
от 91 до 180 дней	10 555 591		5.3%	187 873
от 181 дня до 1 года	18 996 720		9.5%	-520 214
свыше 1 года	54 270 365		27.1%	-642 823
просроченная задолженность	2 682 058		1.3%	104 018
овердрафт	380 835		0.2%	-167 343
Кредиты физ. лицам	16 517 813		8.3%	394 699
от 31 до 90 дней	500		0.0%
от 91 дня до 1 года	6 845		0.0%	55
от 181 дня до 1 года	6 845		0.0%	55
свыше 1 года	14 706 073		7.4%	238 583
просроченная задолженность	1 035 868		0.5%	-38 723
овердрафт	203 503		0.1%	-6 444
Прочие предоставленные средства	565 024		0.3%	200 728
Требования по аккредитивам	27 906		0.0%	14 481
Прочая ссудная задолженность	428		0.0%
Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам	428		0.0%
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	3 718 867		1.9%	65 295
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	260		0.0%	6
Права требования	260		0.0%	6
Финансовые инструменты	37 644 020		18.8%	-9 994 388
Вложения в ценные бумаги	37 630 328		18.8%	-9 995 209
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	2 225 215		1.1%	182 719
Долговые обязательства, удерживаемые до погашения	2 225 215		1.1%	182 719
Прочие	2 225 215		1.1%	182 719
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	35 405 113		17.7%	-10 177 928
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	35 178 308		17.6%	-10 173 015
Российской Федерации	2 725 833		1.4%	215 685
иностранных государств	346 657		0.2%	28 433
Банков	3 295 644		1.6%	-1 505 347
Прочие	29 817 890		14.9%	2 113 127
Банка России	0		0.0%	-10 335 494
переданные без прекращения признания	13 789		0.0%
переоценка ценных бумаг	-1 021 505		-0.5%	-703 208
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	223 623		0.1%	-4 913
прочие	318 702		0.2%	1 782
переданные без прекращения признания	0		0.0%	-1 782
переоценка ценных бумаг	-95 079		-0.0%	-4 913
прочие	318 702		0.2%	1 782
Участие в капитале юр. лиц	3 182		0.0%	0
Прочее участие	3 182		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	3 182		0.0%	0
Резерв на возможные потери по прочему участию	1 302		0.0%	0
Участие в капитале организаций - резидентов	832		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - резидентов	832		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	2 350		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	2 350		0.0%	0
Производные финансовые инструменты	13 692		0.0%	821
Средства в расчетах	0		0.0%	-78
Незавершенные расчеты банка	0		0.0%	-78
Дебиторская задолженность	1 384 030		0.7%	-228 071
Требования по получению процентов	881 161		0.4%	15 204
Просроченные проценты	52 882		0.0%	363
Имущество	3 402 232		1.7%	19 533
Основные средства	3 320 217		1.7%	-18 344
Капитальные вложения	48 679		0.0%	40 495
Прочее имущество	25 590		0.0%	-2 618
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	7 746		0.0%	0
Прочие активы	147 118		0.1%	-55 022
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	26 454		0.0%	-43 909
Дисконт по выпущенным ценным бумагам	55 330		0.0%	-5 326
Расходы будущих периодов	78 768		0.0%	-3 657
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	245 954		0.1%	16 764
Отложенный налог на прибыль	383 485		0.2%	0
Итого активов	200 011 771		100.0%	786 077
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	30 278 826		15.1%	-511 492
Уставный капитал	-3 238 115		-1.6%	0
Средства акционеров (участников)	288 354		0.1%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	288 354		0.1%	0
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	3 526 469		1.8%	0
Добавочный капитал	3 063 364		1.5%	-708 120
Переоценка основных средств	1 784 264		0.9%	0
Эмиссионный доход	2 633 124		1.3%	0
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии дл	-1 354 024		-0.7%	-708 120
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	26 492 886		13.2%	0
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	78 737		0.0%	-3 688
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	3 917 438		2.0%	196 628
Резервный фонд	43 253		0.0%	0
Резерв на возможные потери	14 630 240		7.3%	338 837
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	7 588 294		3.8%	171 836
в т.ч. по юридическим лицам	6 864 197		3.4%	144 447
в т.ч. по физическим лицам	723 837		0.4%	27 384
в т.ч. по лизингу и правам требования	260		0.0%	5
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	32 350		0.0%	0
По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	32 350		0.0%	0
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	7 009 596		3.5%	167 001
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	3 291 334		1.6%	91 743
Привлеченные средства	152 878 927		76.4%	830 070
Средства кредитных организаций	4 447 712		2.2%	597 823
Средства на счетах банков- корреспондентов	790 276		0.4%	144 265
резидентов	727 907		0.4%	190 011
нерезидентов	62 369		0.0%	-45 746
в рублях	62 369		0.0%	-45 746
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	3 038 149		1.5%	395 697
на 1 день	0		0.0%	-109 000
от 2 до 30 дней	307 300		0.2%
от 91 дня до 1 года	1 974 381		1.0%	138 490
от 91 до 180 дней	0		0.0%	-15 257
от 181 дня до 1 года	1 974 381		1.0%	153 747
свыше 1 года	756 468		0.4%	58 907
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	619 287		0.3%	57 861
от 91 дня до 1 года	61 700		0.0%	-3 000
от 181 дня до 1 года	61 700		0.0%	-3 000
свыше 1 года	557 587		0.3%	60 861
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	145 639 917		72.8%	125 199
Средства юр. лиц	92 928 556		46.5%	1 011 760
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	84 037 603		42.0%	3 102 459
Срочные депозиты юр. лиц	8 885 286		4.4%	-2 056 386
до 30 дней	854 010		0.4%	154 910
от 31 до 180 дней	1 158 362		0.6%	-2 092 174
от 181 дня до 1 года	3 252 650		1.6%	-402 485
свыше 1 года	3 620 264		1.8%	283 363
Депозиты до востребования юр. лиц	5 667		0.0%	-34 313
Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправлени	2 000 000		1.0%	-1 000 000
Срочные депозиты Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления	2 000 000		1.0%	-1 000 000
до 30 дней	2 000 000		1.0%	-1 000 000
Вклады физ. лиц	50 446 181		25.2%	230 805
Счета физических лиц	11 724 337		5.9%	1 044 245
Депозиты до востребования физ. лиц	866 758		0.4%	297 510
Срочные депозиты физ. лиц	37 855 086		18.9%	-1 110 950
до 30 дней	2 238		0.0%	904
от 31 до 180 дней	2 003 459		1.0%	-289 508
от 181 дня до 1 года	1 882 400		0.9%	-684 060
свыше 1 года	33 966 989		17.0%	-138 286
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	265 180		0.1%	-117 366
Выпущенные долговые обязательства	2 791 298		1.4%	107 048
Векселя и банковские акцепты	2 791 298		1.4%	107 048
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	1 257 025		0.6%	-9 172
со сроком погашения от 91 до 180 дней	13 581		0.0%	-20 317
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	1 243 444		0.6%	11 145
со сроком погашения свыше 1 года	1 450 031		0.7%	89 701
к исполнению	84 242		0.0%	26 519
Обязательства по уплате процентов	381 591		0.2%	40 560
Начисленные проценты по вкладам	74 527		0.0%	35 384
Прочие обязательства по уплате процентов	307 064		0.2%	5 176
Прочие обязательства	1 649 948		0.8%	54 736
Кредиторская задолженность	1 266 633		0.6%	14 100
Прочие пассивы	1 724		0.0%	76
Доходы будущих периодов	31		0.0%
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	1 693		0.0%	45
Отложенное налоговое обязательство	489 237		0.2%	0
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	84 593		0.0%	73 926
Итого пассивов	200 011 771		100.0%	786 077
Активы, приносящие прямой доход	181 298 485		90.6%	-211 930
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	152 963 520		76.5%	903 996

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (71.8%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (71.8%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (46.9%)

в т.ч. свыше 1 года (27.1%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (76.4%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (72.8%)

в т.ч. Средства юр. лиц (46.5%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (42.0%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (25.2%)

Активы, приносящие прямой доход (90.6%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (76.5%)