Структурный анализ балансового отчета РОСЕВРОБАНК

Показатель	Сумма на 01 Июня 2018 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	9 125 648		4.4%	-616 162
Денежные средства	1 726 725		0.8%	-949 330
Наличная валюта и платежные документы	1 726 725		0.8%	-949 330
В кассе	1 578 751		0.8%	-925 984
В пути	147 974		0.1%	-23 346
Средства на счетах	7 398 923		3.5%	333 168
В Банке России	6 368 985		3.0%	653 819
Средства на корсчете в Банке России	6 368 985		3.0%	653 819
В кредитных организациях	1 029 938		0.5%	-320 651
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	165 919		0.1%	-411
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	823 227		0.4%	-337 852
в иностранной валюте	823 227		0.4%	-337 852
Средства для осуществления расчетов и клиринга	40 792		0.0%	17 612
Обязательные резервы	1 425 087		0.7%	74 090
Ссудная задолженность	125 215 992		59.8%	5 070 866
Кредиты и прочие размещенные средства	125 215 738		59.8%	5 070 868
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	16 770 982		8.0%	5 143 502
на 1 день	11 472 403		5.5%
от 2 до 30 дней	5 297 638		2.5%	-6 328 901
просроченная задолженность	941		0.0%	0
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	92 876 244		44.4%	-390 743
до востребования	239 357		0.1%	3 412
до 30 дней	3 283 757		1.6%	-900 264
от 31 до 90 дней	3 043 342		1.5%	-640 683
от 91 дня до 1 года	28 848 017		13.8%	-421 814
от 91 до 180 дней	8 629 472		4.1%	171 320
от 181 дня до 1 года	20 218 545		9.7%	-593 134
свыше 1 года	54 416 048		26.0%	1 483 099
просроченная задолженность	2 444 918		1.2%	23 028
овердрафт	600 805		0.3%	62 479
Кредиты физ. лицам	15 567 492		7.4%	342 147
от 91 дня до 1 года	7 395		0.0%	-5 457
от 181 дня до 1 года	7 395		0.0%	-5 457
свыше 1 года	14 016 717		6.7%	304 683
просроченная задолженность	1 097 065		0.5%	-8 555
овердрафт	227 668		0.1%	254
Прочие предоставленные средства	218 647		0.1%	51 222
Требования по аккредитивам	0		0.0%	-25 058
Прочая ссудная задолженность	1 020		0.0%
Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам	1 020		0.0%
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	3 542 924		1.7%	14 473
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	254		0.0%	-2
Права требования	254		0.0%	-2
Финансовые инструменты	65 284 999		31.2%	-1 445 202
Вложения в ценные бумаги	65 282 269		31.2%	-1 447 690
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	2 516 350		1.2%	-19 924
Долговые обязательства, удерживаемые до погашения	2 516 350		1.2%	-19 924
субъектов РФ и местных органов власти	498 741		0.2%	5 004
Прочие	2 017 609		1.0%	-24 928
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	62 765 919		30.0%	-1 427 766
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	61 979 953		29.6%	-1 330 308
Российской Федерации	2 521 523		1.2%	-3 008 490
иностранных государств	323 210		0.2%	4 488
Банков	5 552 391		2.7%	45 298
Прочие	31 296 188		15.0%	-3 350 139
Банка России	22 793 808		10.9%	5 017 191
переоценка ценных бумаг	-507 167		-0.2%	-38 656
Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	782 784		0.4%	-97 458
прочие	921 454		0.4%	-137 011
переданные без прекращения признания	1 320		0.0%	-1 979
переоценка ценных бумаг	-139 990		-0.1%	41 532
прочие	921 454		0.4%	-137 011
Участие в капитале юр. лиц	3 182		0.0%	0
Прочее участие	3 182		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	3 182		0.0%	0
Резерв на возможные потери по прочему участию	1 302		0.0%	0
Участие в капитале организаций - резидентов	832		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - резидентов	832		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	2 350		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	2 350		0.0%	0
Производные финансовые инструменты	2 730		0.0%	2 488
Дебиторская задолженность	2 707 783		1.3%	-50 894
Требования по получению процентов	883 028		0.4%	21 439
Просроченные проценты	52 725		0.0%	677
Имущество	3 433 798		1.6%	-16 335
Основные средства	3 381 402		1.6%	-12 096
Капитальные вложения	8 246		0.0%	-1 258
Прочее имущество	36 404		0.0%	-2 981
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	7 746		0.0%	0
Прочие активы	225 845		0.1%	69 079
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	74 317		0.0%
Дисконт по выпущенным ценным бумагам	76 803		0.0%	-9 209
Расходы будущих периодов	92 560		0.0%	-404
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	225 392		0.1%	-6 470
Отложенный налог на прибыль	724 449		0.3%	0
Итого активов	209 252 021		100.0%	3 100 411
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	30 104 070		14.4%	1 516 400
Уставный капитал	-3 238 115		-1.5%	0
Средства акционеров (участников)	288 354		0.1%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	288 354		0.1%	0
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	3 526 469		1.7%	0
Добавочный капитал	3 429 135		1.6%	5 740
Переоценка основных средств	1 784 264		0.9%	0
Эмиссионный доход	2 633 124		1.3%	0
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии дл	-988 253		-0.5%	5 740
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	26 492 887		12.7%	0
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	92 560		0.0%	-404
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	3 376 910		1.6%	1 510 660
Резервный фонд	43 253		0.0%	0
Резерв на возможные потери	14 641 438		7.0%	-532 053
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	7 820 934		3.7%	-419 986
в т.ч. по юридическим лицам	7 086 349		3.4%	-299 574
в т.ч. по физическим лицам	734 331		0.4%	-120 410
в т.ч. по лизингу и правам требования	254		0.0%	-2
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	32 350		0.0%	0
По ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	32 350		0.0%	0
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	6 788 154		3.2%	-112 067
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	3 214 001		1.5%	-134 831
Привлеченные средства	162 259 578		77.5%	2 204 535
Средства кредитных организаций	4 828 830		2.3%	620 443
Средства на счетах банков- корреспондентов	841 391		0.4%	-92 558
резидентов	732 760		0.4%	-91 741
нерезидентов	108 631		0.1%	-817
в рублях	108 631		0.1%	-817
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	3 570 354		1.7%	690 349
на 1 день	905 000		0.4%
от 2 до 30 дней	0		0.0%	-240 000
от 91 дня до 1 года	1 830 771		0.9%	17 429
от 91 до 180 дней	15 554		0.0%	203
от 181 дня до 1 года	1 815 217		0.9%	17 226
свыше 1 года	834 583		0.4%	7 920
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	417 085		0.2%	22 652
от 91 дня до 1 года	61 700		0.0%	0
от 181 дня до 1 года	61 700		0.0%	0
свыше 1 года	355 385		0.2%	22 652
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	154 614 499		73.9%	1 541 274
Средства юр. лиц	97 986 446		46.8%	-7 851 204
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	80 762 274		38.6%	-9 780 014
Срочные депозиты юр. лиц	17 203 385		8.2%	1 913 388
до 30 дней	2 868 648		1.4%	1 178 898
от 31 до 180 дней	5 135 278		2.5%	742 983
от 181 дня до 1 года	3 405 428		1.6%	43 292
свыше 1 года	5 794 031		2.8%	-51 785
Депозиты до востребования юр. лиц	20 787		0.0%	15 422
Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправлени	5 158 000		2.5%	2 558 000
Срочные депозиты Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления	5 158 000		2.5%	2 558 000
до 30 дней	3 758 000		1.8%
от 31 до 180 дней	1 400 000		0.7%	-1 200 000
Вклады физ. лиц	51 121 129		24.4%	7 409 212
Счета физических лиц	15 148 815		7.2%	5 031 478
Депозиты до востребования физ. лиц	554 418		0.3%	65 988
Срочные депозиты физ. лиц	35 417 896		16.9%	2 311 746
до 30 дней	1 319		0.0%	-1 296
от 31 до 180 дней	356 729		0.2%	27 024
от 181 дня до 1 года	1 550 062		0.7%	-129 307
свыше 1 года	33 509 786		16.0%	2 415 325
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	348 924		0.2%	-574 734
Выпущенные долговые обязательства	2 816 249		1.3%	42 818
Векселя и банковские акцепты	2 816 249		1.3%	42 818
со сроком погашения от 31 до 90 дней	2 253		0.0%	-730
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	1 248 774		0.6%	18 391
со сроком погашения от 91 до 180 дней	53 733		0.0%	17 317
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	1 195 041		0.6%	1 074
со сроком погашения свыше 1 года	1 501 643		0.7%	27 540
к исполнению	63 579		0.0%	-2 383
Обязательства по уплате процентов	366 484		0.2%	66 135
Начисленные проценты по вкладам	74 704		0.0%	35 299
Прочие обязательства по уплате процентов	291 780		0.1%	30 836
Прочие обязательства	1 867 165		0.9%	-36 264
Кредиторская задолженность	1 139 321		0.5%	2 599
Прочие пассивы	361 360		0.2%	-104 998
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	0		0.0%	-105 005
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	361 360		0.2%	7
Отложенное налоговое обязательство	340 771		0.2%	0
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	38 999		0.0%	-52 207
Итого пассивов	209 252 021		100.0%	3 100 411
Активы, приносящие прямой доход	190 500 991		91.0%	3 625 664
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	162 298 577		77.6%	2 152 328

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (59.8%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (59.8%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (44.4%)

в т.ч. свыше 1 года (26.0%)

Финансовые инструменты (31.2%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги (31.2%)

в т.ч. Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (30.0%)

в т.ч. Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи (29.6%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (77.5%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (73.9%)

в т.ч. Средства юр. лиц (46.8%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (38.6%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (24.4%)

Активы, приносящие прямой доход (91.0%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (77.6%)