Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Муниципальный Камчатпрофитбанк" (Акционерное Общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 227 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 74 998 | (5.26%) | 86 705 | (5.32%) |
Корреспондентские счета | 131 098 | (9.19%) | 183 267 | (11.24%) |
Другие счета | 103 854 | (7.28%) | 138 348 | (8.49%) |
Депозиты в Банке России | 4 500 | (0.32%) | 6 000 | (0.37%) |
Кредиты банкам | 702 100 | (49.21%) | 822 300 | (50.44%) |
Ценные бумаги | 410 289 | (28.76%) | 393 657 | (24.15%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 426 839 | (100.00%) | 1 630 277 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.43 до 1.63 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 99 396 | (9.30%) | 108 930 | (10.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 286 222 | (26.77%) | 271 945 | (25.71%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 683 459 | (63.93%) | 677 063 | (64.00%) |
Текущие обязательства | 1 069 077 | (100.00%) | 1 057 938 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.07 до 1.06 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 154.10%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 150.0 | 155.1 | 164.2 | 169.7 | 120.9 | 144.9 | 155.9 | 125.3 | 148.0 | 153.9 | 132.0 | 165.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 93.4 | 96.2 | 95.6 | 95.7 | 130.9 | 136.2 | 141.5 | 136.3 | 133.5 | 129.3 | 117.6 | 154.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.36% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.08% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 702 100 | (24.19%) | 822 300 | (48.61%) |
Ценные бумаги | 410 289 | (14.14%) | 393 657 | (23.27%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 462 302 | (15.93%) | 433 487 | (25.62%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 15 660 | (0.54%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 773 914 | (61.13%) | 1 802 492 | (106.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 900 910 | (65.50%) | 1 843 006 | (108.95%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 401 665 | (13.84%) | 404 518 | (23.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 65 104 | (2.24%) | 70 286 | (4.15%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -593 765 | (-20.46%) | -515 318 | (-30.46%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 901 963 | (100.00%) | 1 691 657 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 41.7% c 2.90 до 1.69 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 99 396 | (3.01%) | 108 930 | (3.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 306 222 | (9.27%) | 329 145 | (9.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 20 000 | (0.61%) | 57 200 | (1.66%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 876 468 | (56.79%) | 1 991 284 | (57.90%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 683 459 | (20.68%) | 677 063 | (19.69%) |
Обязательства | 3 304 498 | (100.00%) | 3 439 126 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.1% c 3.30 до 3.44 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 197 | (4.38%) | 35 197 | (3.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 188 820 | (23.47%) | 205 105 | (22.42%) |
Резервный фонд | 3 125 | (0.39%) | 3 125 | (0.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 693 152 | (86.16%) | 697 183 | (76.22%) |
Чистая прибыль текущего года | -28 723 | (-3.57%) | 49 379 | (5.40%) |
Балансовый капитал | 804 481 | (100.00%) | 914 719 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 660 590 | (80.54%) | 692 688 | (74.83%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 159 617 | (19.46%) | 232 990 | (25.17%) |
Капитал (по ф.123) | 820 207 | (100.00%) | 925 678 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.4 | 19.1 | 21.0 | 21.0 | 21.0 | 20.8 | 21.2 | 20.5 | 20.4 | 19.9 | 19.4 | 22.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.0 | 15.6 | 16.4 | 16.2 | 17.8 | 17.6 | 18.0 | 17.2 | 17.2 | 16.8 | 16.3 | 17.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.74 | 0.72 | 0.83 | 0.82 | 0.85 | 0.84 | 0.84 | 0.82 | 0.82 | 0.83 | 0.83 | 0.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 3.4 | 4.7 | 4.9 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.2 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 39.6 | 39.0 | 36.6 | 37.1 | 19.1 | 19.4 | 19.5 | 19.8 | 19.3 | 19.2 | 18.9 | 16.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.