Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
КИВИ Банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 68 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка КИВИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КИВИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 110 143 | (0.20%) | 123 252 | (0.18%) |
Корреспондентские счета | 7 350 568 | (13.66%) | 10 966 880 | (16.31%) |
Другие счета | 4 693 546 | (8.73%) | 7 586 047 | (11.28%) |
Депозиты в Банке России | 8 000 000 | (14.87%) | 13 500 000 | (20.07%) |
Кредиты банкам | 6 351 031 | (11.81%) | 6 083 065 | (9.05%) |
Ценные бумаги | 27 287 525 | (50.73%) | 28 991 034 | (43.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 53 792 813 | (100.00%) | 67 250 278 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 53.79 до 67.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 449 227 | (43.72%) | 14 043 749 | (34.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 413 981 | (11.10%) | 3 293 538 | (8.17%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 119 887 | (26.39%) | 17 916 257 | (44.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 194 631 | (29.89%) | 8 374 415 | (20.76%) |
Текущие обязательства | 30 763 745 | (100.00%) | 40 334 421 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 30.76 до 40.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 166.73%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (60.83%) и Н3 (111.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.0 | 29.8 | 46.4 | 24.2 | 52.3 | 54.8 | 49.9 | 71.2 | 65.9 | 88.4 | 72.6 | 60.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 113.0 | 113.5 | 94.4 | 114.6 | 111.3 | 111.4 | 110.1 | 116.1 | 111.9 | 111.7 | 118.0 | 111.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 208.0 | 221.2 | 209.5 | 199.9 | 188.8 | 174.8 | 169.5 | 189.1 | 174.9 | 161.6 | 164.7 | 166.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 1.8 | 1.8 | 1.0 | 0.7 | 2.0 | 2.0 | 0.0 | 1.0 | 1.1 | 1.4 | 2.1 | 1.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КИВИ Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 49.71% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 56.89% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 351 031 | (14.78%) | 6 083 065 | (16.44%) |
Ценные бумаги | 27 287 525 | (63.48%) | 28 991 034 | (78.37%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 28 887 615 | (67.20%) | 30 389 954 | (82.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 346 016 | (21.74%) | 5 656 969 | (15.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 249 875 | (23.85%) | 5 857 292 | (15.83%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 220 | (0.00%) | 220 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 420 184 | (3.30%) | 1 648 587 | (4.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 324 263 | (-5.41%) | -1 849 130 | (-5.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 42 984 572 | (100.00%) | 36 994 505 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.9% c 42.98 до 36.99 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 13 449 227 | (31.94%) | 14 043 749 | (26.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 413 981 | (8.11%) | 3 293 538 | (6.33%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 119 887 | (19.28%) | 17 916 257 | (34.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 | (0.00%) | 11 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 194 631 | (21.83%) | 8 374 415 | (16.09%) |
Обязательства | 42 111 087 | (100.00%) | 52 037 942 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 23.6% c 42.11 до 52.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КИВИ Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 295 000 | (1.13%) | 295 000 | (1.07%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 357 150 | (1.36%) | 819 125 | (2.98%) |
Резервный фонд | 15 391 | (0.06%) | 15 391 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 503 266 | (78.29%) | 20 503 266 | (74.51%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 853 999 | (26.17%) | 9 880 788 | (35.91%) |
Балансовый капитал | 26 188 758 | (100.00%) | 27 516 642 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 514 625 | (78.15%) | 19 463 246 | (77.65%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 455 973 | (21.85%) | 5 600 832 | (22.35%) |
Капитал (по ф.123) | 24 970 598 | (100.00%) | 25 064 078 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 25.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.9 | 18.8 | 16.5 | 20.0 | 16.0 | 16.0 | 16.5 | 16.4 | 16.5 | 15.7 | 16.6 | 14.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.6 | 18.0 | 15.5 | 17.6 | 13.1 | 12.9 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 13.1 | 13.2 | 11.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.6 | 18.0 | 15.5 | 17.6 | 13.1 | 12.9 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 13.1 | 13.2 | 11.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.82 | 16.10 | 16.36 | 17.45 | 23.84 | 24.27 | 24.94 | 24.57 | 24.97 | 23.26 | 24.49 | 25.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 2.6 | 2.6 | 2.6 | 10.2 | 8.2 | 8.7 | 5.6 | 7.8 | 10.3 | 7.6 | 12.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.8 | 1.9 | 4.3 | 1.8 | 16.1 | 12.9 | 16.8 | 10.2 | 13.7 | 13.7 | 9.5 | 14.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.