Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное Акционерное Общество Банк "АЛЕКСАНДРОВСКИЙ" является средним российским банком и среди них занимает 162 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛЕКСАНДРОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 140 354 | (1.61%) | 149 040 | (1.65%) |
Корреспондентские счета | 764 685 | (8.76%) | 598 596 | (6.62%) |
Другие счета | 83 904 | (0.96%) | 79 035 | (0.87%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 160 000 | (1.77%) |
Кредиты банкам | 374 230 | (4.29%) | 670 871 | (7.42%) |
Ценные бумаги | 7 364 387 | (84.38%) | 7 383 822 | (81.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 727 560 | (100.00%) | 9 041 364 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.73 до 9.04 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 450 860 | (13.84%) | 358 741 | (12.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 143 | (0.28%) | 7 922 | (0.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 202 557 | (67.63%) | 1 842 954 | (66.24%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 603 485 | (18.53%) | 580 457 | (20.86%) |
Текущие обязательства | 3 256 902 | (100.00%) | 2 782 152 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.26 до 2.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 324.98%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.00%) и Н3 (108.05%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 132.1 | 108.8 | 192.1 | 123.2 | 68.2 | 50.0 | 67.8 | 52.8 | 43.6 | 45.4 | 48.4 | 112.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 176.3 | 182.0 | 231.1 | 188.6 | 100.7 | 154.1 | 144.9 | 73.2 | 118.1 | 79.3 | 87.5 | 108.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 184.4 | 168.3 | 226.3 | 171.4 | 299.9 | 292.5 | 268.1 | 274.5 | 268.0 | 196.4 | 226.6 | 325.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.7 | 11.4 | 10.7 | 10.4 | 11.2 | 11.5 | 11.2 | 12.6 | 12.0 | 12.9 | 12.2 | 11.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.36% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.99% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 374 230 | (2.46%) | 670 871 | (7.54%) |
Ценные бумаги | 7 364 387 | (48.43%) | 7 383 822 | (82.97%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 488 792 | (49.25%) | 7 475 028 | (83.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 113 764 | (0.75%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 352 795 | (48.36%) | 7 379 461 | (82.92%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 698 277 | (44.05%) | 6 769 806 | (76.07%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 580 447 | (3.82%) | 549 191 | (6.17%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 489 613 | (3.22%) | 469 623 | (5.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -415 542 | (-2.73%) | -409 159 | (-4.60%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 72 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 15 205 176 | (100.00%) | 8 899 853 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 41.5% c 15.21 до 8.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 450 860 | (3.00%) | 358 741 | (2.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 143 | (0.06%) | 7 922 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 250 000 | (1.66%) | 322 332 | (2.11%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 638 959 | (30.85%) | 5 459 347 | (35.71%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 436 402 | (16.20%) | 3 616 393 | (23.65%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 473 996 | (56.35%) | 8 079 980 | (52.85%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 603 485 | (4.01%) | 580 457 | (3.80%) |
Обязательства | 15 039 401 | (100.00%) | 15 289 778 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.7% c 15.04 до 15.29 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 204 618 | (6.82%) | 204 618 | (6.67%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 870 988 | (29.02%) | 870 988 | (28.41%) |
Резервный фонд | 31 006 | (1.03%) | 31 006 | (1.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 802 656 | (60.07%) | 1 802 656 | (58.80%) |
Чистая прибыль текущего года | 201 541 | (6.72%) | 236 687 | (7.72%) |
Балансовый капитал | 3 000 955 | (100.00%) | 3 065 510 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 211 602 | (80.98%) | 2 192 706 | (78.73%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 519 442 | (19.02%) | 592 239 | (21.27%) |
Капитал (по ф.123) | 2 731 044 | (100.00%) | 2 784 945 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.0 | 13.8 | 14.6 | 14.0 | 15.2 | 15.7 | 15.6 | 14.4 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.2 | 10.9 | 12.2 | 11.6 | 12.4 | 12.6 | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.2 | 10.9 | 12.2 | 11.6 | 12.4 | 12.6 | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.06 | 2.03 | 2.08 | 2.07 | 2.79 | 2.83 | 2.83 | 2.75 | 2.73 | 2.73 | 2.76 | 2.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.6 | 8.1 | 8.2 | 5.2 | 5.2 | 5.9 | 5.5 | 6.0 | 5.6 | 5.7 | 5.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.4 | 2.7 | 2.1 | 1.9 | 4.9 | 5.5 | 5.3 | 4.7 | 5.1 | 4.8 | 4.8 | 4.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.